کارگزاری چیست و کارگزار چه می‌کند؟
به گزارش پایگاه خبری شهر بورس، در تعریف کارگزار می‌توان این گونه بیان کرد که، کارگزاران اشخاصی حقوقی هستند که به نوعی وکیل سرمایه گذاران به حساب می‌‌آیند. کارگزاری به نمایندگی از مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار، کالا یا اوراق مبتنی بر کالا و سایر خدمات در بازار سرمایه می‌کنند. در واقع
به گزارش پایگاه خبری شهر بورس، در تعریف کارگزار می‌توان این گونه بیان کرد که، کارگزاران اشخاصی حقوقی هستند که به نوعی وکیل سرمایه گذاران به حساب می‌‌آیند. کارگزاری به نمایندگی از مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار، کالا یا اوراق مبتنی بر کالا و سایر خدمات در بازار سرمایه می‌کنند. در واقع کارگزاران نماینده مشتریان برای خرید و فروش در بازار سهام هستند.
برای تاسیس و آغاز به کار کارگزاری نیاز به دریافت مجوز فعالیت از سازمان بورس اوراق بهادار است. کارگزار پس از اخذ مجوز تاسیس، به عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار در می‌آید. برای اخذ مجوز تاسیس، کارگزار بورس باید آزمون‌های تخصصی و متعددی که مرتبط با فعالیت در بازار بورس اوراق بهادار هستند را بگذراند.
بیشتر بخوانید: تابلوخوانی؛ از اعداد و ارقام بورسی سر در آورید
تمامی سرمایه گذاران از طریق کارگزاریها اقدام به خرید و فروش می‌کنند و به همین خاطر کارگزاریها از حساسیت کاری بالایی برخوردارند؛ به همین دلیل برای مدیران و پرسنل شرکت‌های کارگزاری قوانین و شرایط خاصی وجود دارد. برای مثال، کلیه اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکت‌های کارگزاری می‌بایست قبل از پذیرش سمت از جانب سازمان بورس اوراق بهادار در زمینه صلاحیت‌های علمی، تجربی، عمومی و تحصیلی بررسی شده و از حیث صلاحیت حرفه‌ای مورد تایید قرار گیرند.
کارگزاریها از طریق شعبی که در شهرهای مختلف دارند، به ارائه خدمات به سرمایه گذاران و مشتریان می‌پردازند.
این سوال برای بیشتر افراد مطرح است که آیا حتما از طریق کارگزاریها باید برای معاملات اقدام کنند یا میتوانند با مراجعه به تالار بورس به صورت حضوری و مستقیم هم برای خرید و فروش اقدام کرد.
در پاسخ به این پرسش باید گفت، خیر؛ کارگزاریها واسطه‌ای بین مردم و تالار بورس هستند که از جانب مشتریان برای خرید و فروش سهم اختیار تام دارند. پس بدون وجود این واسطه امکان معامله برای افراد وجود ندارد.
آیا برای معامله سهام، حضور در تالار بورس الزامی است؟
خیر؛ سهامداران برای معامله کردن نیازی به مراجعه و حضور در تالار ندارند، اما اینکه عده‌ای از سهامداران به صورت حضوری به این تالار مراجعه می‌کنند به این خاطر است که بتوانند با سایر سهامداران آشنا کارگزار سهام چیست؟ شوند یا در مواقعی که بازار وضعیت خوبی ندارد و قیمت‌ها افت می‌کنند، بتوانند به یکدیگر دلگرمی دهند.
آیا مراجعه حضوری به کارگزاریها اجباری است؟
در حال حاضر برخی کارگزاریها شرایطی را فراهم کرده‌اند که مشتریان برای دریافت کد بورسی میتوانند بدون حضور در دفتر کارگزاری و با ثبت نام اینترنتی و سپس مراجعه مامور کارگزاری به آدرسی که فرد متقاضی ارائه کرده، کد بورسی دریافت کرده معاملات خود را آغاز کنند اما پیشتر لازم بود که همه افراد جهت دریافت کد معاملاتی به کارگزاری مراجعه کنند و فرم مربوط به دستور خرید سهام شرکتها را نیز تکمیل نمایند.
عملکرد شرکت‌های کارگزاری چگونه است؟
کارگزاریها را می‌توان بنگاه‌های معاملاتی‌ای در نظر گرفت که معاملات در این بنگاه‌ها به نمایندگی از خریداران یا فروشندگان سهام انجام می‌گیرد و در ازای انجام این کار، کارگزارها حق‌الزحمه یا حق کارگزاری دریافت می‌کنند.
کارگزاریها به غیر از نمایندگی از جانب معامله‌گران برای خرید و فروش سهام که تحت شرایط و ضوابط خاصی انجام می‌گیرد، وظایف دیگری مانند آموزش سهامداران، مشاوره سرمایه گذاری و بازارگردانی را نیز میتوانند بر عهده بگیرند. به همین خاطر فعالیت در کارگزاری و اشتغال در آنها نیازمند تخصص و گذراندن آزمون‌های کارگزاری است که از جانب سازمان بورس اوراق بهادار انجام می‌گیرد.
افرادی که در کارگزاریها اشتغال دارند، شرایط بازار و مسائل مالی را به خوبی می‌دانند و نسبت به بازار اوراق بهادار و بازار کالاهای مختلفی که مورد معامله قرار می‌گیرند، شناخت دارند. این افراد به دلیل مهارت و تخصص و همچنین آشنایی با قوانین و مقررات، در تالار معاملات بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس، برای مشتریان معامله می‌کنند.
کارگزاریها چه خدماتی ارائه می‌کنند؟
الف) سرمایه‌گذاری و خدمات کارگزاری:
کارگزار می‌تواند به نمایندگی از جانب اشخاص یا به حساب کارگزاری اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار کند، برای اوراق پذیرفته شده در بورس پذیره نویسی انجام دهد، به نمایندگی از اشخاص مدیریت سرمایه گذاری آنان را بر عهده داشته باشد یا اوراق بهادار را سبدگردانی کند.
ب) خدمات مالی:
کارگزاریها علاوه بر اقدامات گفته شده، خدمات مشاوره و راهنمایی مالی و سرمایه گذاری نیز ارائه می‌کنند. این موسسات در زمینه‌های مالی، اقتصادی و سرمایه گذاری به مشتریان مشاوره می‌دهند. کارگزار همچنین شرکت‌هایی که قصد ورود به بازار سهام را دارند، در رابطه با نحوه عرضه سهام‌شان برای فروش و عرضه در بورس، روش‌های افزایش سرمایه و فروش سایر اوراق بهادار راهنمایی می‌کند.
کارگزاری بورس و خدمات ارائه شده در کارگزاری چیست
کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار به نمایندگی از طرف مشتریان توسط کارگزاران انجام می‌شود کارگزار می گویند.کارگزاران اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار و کالا و یا اوراق مبنی بر کالا و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه به مشتریان می‌کنند.
کارگزاران بورس
کارگزاران بورس شرکت‌هایی می باشند که به صورت واسطه و پل ارتباطی میان افراد و شرکت ها انجام وظیفه می کنند تا افراد بتوانید به آسانی معاملات بازار را انجام دهند. در معنای دیگر آن می توان این چنین گفت کارگزار واسط بین سرمایه‌گذاران و سازمان بورس هستند در واقع کارگزاران خریدار و فروشنده را در بازار سهام به هم متصل می کنند و در ازای این کار دستمزد یا همان کارمزد دریافت می‌کنند. به عبارتی دیگر کارگزار در منسب وکیل سرمایه گذار است که از سوی افراد اقدام به سرمایه گذاری در بورس می نماید.
کار خرید و فروش سهام و اوراق بهادار به نمایندگی از طرف مشتریان توسط کارگزاران انجام می‌شود کارگزار می گویند.
کارگزاران اشخاص حقوقی هستند که به نمایندگی از طرف مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار و کالا و یا اوراق مبنی بر کالا و ارائه سایر خدمات در بازار سرمایه به مشتریان می‌کنند.
کارگزاری از طریق واحدی که “شعبه” نام دارد به ارائه خدمات به سرمایه‌گذاران می‌پردازد. کارگزار بورس “اساسا” به عنوان فروشنده کار خرید و فروش اوراق بهادار را انجام می‌دهد.
کارگزاریها ، با عنوان بنگاه‌های معاملاتی از آن ها یاد می شود که خرید و فروش انواع سهام توسط آنان صورت می‌گیرد . کارگزاریها در این خرید و فروش‌ها، به نمایندگی از خریداران یا فروشندگان سهام، معامله انجام می‌دهند و در ازای وظایفی که انجام می دهند حق‌العمل یا حق کارگزاری دریافت می‌کنند.
همچنین برخی سهام را می‌توانید “مستقیما” از خود شرکت‌های صاحب سهام خریداری کنید، ولی خرید و فروش اکثر سهام شرکت ها فقط از طریق کارگزار بورس یا شرکت‌های کارگزاری بورس امکان پذیر است.
شرکت های کارگزاری فعال در بازار سرمایه می توانند با احراز برخی شرایط مجوزهای فعالیت در یک و یا چند بورس را به طور همزمان أخذ کرده و به ارائه خدمات به مشتریان بر اساس قوانین و مقررات بپردازند.
لازم به ذکر می باشد در مورد حضور افراد در تالار بورس الزامی نیست بلکه آنها جهت مشاهده تابلوی قیمت‌های تالار بورس و مشورت کردن با سایر سهامداران و دلگرمی دادن به یکدیگر در هنگام افت قیمت‌ها در تالار معاملات بورس حضورمی یابند در مقابل اما حضور در دفتر کارگزاری الزامی است و باید شخصا” با به همراه داشتن مدارک هویتی از جمله شناسنامه و یک برگه فتوکپی شناسنامه و کارت ملی جهت خرید سهام شرکت دلخواه خود به کارگزاری مورد نظرمراجعه نموده و فرم مخصوص دستورخرید سهام را تکمیل نمود تا کد عملیاتی صادر شود و درمراجعات بعدی با ارائه کد کارهایمان سریع‌تر انجام شود.
از موارد دیگر نیز می توان به این نکته اشاره کرد که هر شرکتی هم نمی‌تواند همینطور الکی برای اینکه کارگزاری شود اقدام کند و ابتدا باید مجوزهای لازم را از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت کند. بعد از آن می‌تواند فعالیت‌هایی را در جهت ارائه خدمات به مشتریان بورس و بازارهای خارجی انجام دهد، کارگزاران بورس، پس از آزمون‌های متعدد و تخصصی و پس از طی مراحل مختلف، موفق به کسب مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار می‌شوند.
مراحل ثبت نام در کارگزاری
۱-دریافت کد سجام
برای ثبت نام در کارگزاری ابتدا”می بایست که کد احراز هویت سجام داشته باشیم. گرفتن کد سجام عملیات است که به آسانی انجام می شود. افراد با مراجعه حضوری به یک دفتر پیشخوان دولت و یا از طریق سایت صدور سجام این کد را دریافت کرد.
بعضی از اپلیکیشن های مالی نیز این خدمت را ارائه می دهند. کد سجام یک شناسه احراز هویت است و برای هر فرد تنها یکبار صادر می شود. بعد از ثبت نام کد سجام، باید احراز هویت سجام انجام شود. احراز هویت به صورت حضوری انجام می شود یعنی برای تطبیق اطلاعات و تکمیل ثبت نام باید به دفتر یک کارگزاری و یا یک شعبه دفتر پیشخوان دولت مراجعه کنید.
۲- ثبت نام در کارگزاری
بعضی از دفاتر پیشخوان دولت عملیات ثبت نام در کارگزاری ها را انجام می دهند ولی با توجه به شلوغی و ازدحام کارگزاری ها ممکن است وقت زیادی برای ثبت و تکمیل این مراحله لازم باشد ولی حتما نیاز نیست که به دفاتر کارگزاری مراجعه شود چون تمام مراحل ثبت نام در دفاتر پیشخوان نیز قابل انجام است.
۳- تکمیل ثبت نام
برای ثبت نام در کارگزاری لازم است یک سری از مدارک شناسایی و هویتی را همراه داشته باشیم این مدارک شامل اصل و کپی شناسنامه، اصل و کپی کارت ملی می شود.
خدمات ارائه شده در کارگزاری
کارگزاری ها وظیفه دارند تا اطلاعات دقیق در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند تا امکان سرمایه‌گزاری برای افراد حقیقی و حقوقی به وجود بیاید به عبارتی بدین صورت است که افراد و یا نهادها بتوانند با استفاده از خدمات کارگزاری ها ، که همان ارائه اطلاعات لحظه به لحظه و تغییرات بازار بورس است سهام شرکت های مختلف را خرید و فروش کنند.
همه کارگزاری ها سیستم معامله آنلاین دارند یعنی برای خرید و فروش سهام نیازی به مراجعه حضوری به کارگزاری نیست و فقط با استفاده از سایت و یا اپلیکیشن های معاملاتی می شود به صورت آنلاین خرید و فروش نمایند.
خدمات ارائه شده در کارگزاری ها به روش های مختلفی صورت می گیرد از جمله :
۱-خرید و فروش اوراق بدهی پذیرفته شده در بورس و فرابورس.
۲-پذیرش نقش عامل فروش اوراق در عرضه اوراق با درآمد ثابت در بورس‌ها.
۳-بازاریابی خرید و فروش انواع اوراق بهادار.
۴-مشاوره و أخذ کدبورسی برای اشخاص حقیقی و حقوقی جهت فعالیت در کلیه بورس‌ها.
۵-ارسال گزارش معاملات انجام شده سرمایه‌گذاران به صورت روزانه و دوره‌ای حاوی اطلاعات تراکنش‌های معاملاتی.
انتخاب کارگزار مناسب
اگر جزء افرادی هستید که به تازگی وارد بازار بورس و سرمایه و خرید اوراق بهادار شده اید بایستی به این نکته توجه داشت ابتدا باید توجه کنید سرمایه‌گزاری در بورس نیازمند کسب دانش در زمینه‌های مختلفی است.
وظایف کارگزاری
در مورد وظایف کارگزاری بورس این چنین می توان عنوان کرد که همه کارگزاری دارای وظیفه مشخص و اصلی هستند ولی بعضی از آن ها با توجه به خدماتی که ارائه می دهند دارای وظایف بیشتری هستند.
اولین و مهم ترین وظیفه تمام کارگزاری ها انجام معاملات و خرید و فروش سهام برای سرمایه گزاران خود است که سهامی را خریده و معامله می کنند.
لازم به ذکر است به ازای معاملاتی که انجام می شود نیز کارمزدی را از هر معامله دریافت می کند. برخی از کارگزاری هایی که خدمات کامل‌تری ارائه می دهند دارای وظایف بیشتری نیز هستند.
از دیگر وظایف این کارگزاری ها تحقیق و رصد کامل بازار بورس است به این دلیل که در بسیاری از بازارها اگر یک معامله با کسری از ثانیه تأخیر انجام شود ممکن است ضرر سنگین و جبران ناپذیری به سرمایه گذار وارد شود، این موضوع در بازار ارز به دفعات پیش آمده است.
همچنین از وظایف دیگر کارگزاری پشتیبانی نرم افزاری و سخت افزاری از تمامی معاملات و انجام صحیح و به موقع خرید و فروش های سهم های مختلف است.
یکی دیگر از نکات برای سرمایه گزاران تخفیف کارمزد و خدمات اعتباری کارگزاری می باشد. بعضی از کارگزاری ها برای جذب بیشتر سرمایه گذار میزان مشخصی از کارمزد معاملات را به عنوان تخفیف به مشتریان خود برمی گردانند.
نحوه حل و فصل اختلافات در بورس
حل و فصل اختلافات در بازار سرمایه به صورتی است در روند حل و فصل اختلافات در گستره وسیعی از دنیای تجارت و اقتصاد که به بازار سرمایه مشهور شده است. در نظم حقوقی کنونی ایران بنای حل و فصل اختلافات در این بازار، بر دو ستون «سازش» و «داوری» قرارداده شده است.
داوری از دیرباز برای حل و فصل اختلاف مورد توجه عموم مردم بوده است. امروزه استفاده از داوری به عنوان یکی از شیوه های جایگزین حل و فصل اختلافات در حوزه تجارت چشمگیرتر است.
بورس یکی از حوزه های کارگزار سهام چیست؟ بسیار مهم تجارت داخلی و خارجی محسوب می شود. در همین راستا قانون گذار ما با هدف استفاده از مزایای داوری از جمله سرعت، دقت و تخصص در حل و فصل دعاوی به این روش برای حل و فصل اختلافات بورسی توجه کرده است.
اما برای آن ضوابط و قواعدی حاکم کرده است. هیئتی که جهت رسیدگی به حل و فصل اختلافات در بورس قرارداده شده با عنوان هیئت داوری یاد می شوند که متشکل از سه عضو می باشد که یکی از اعضا قاضی دادگستری بوده و ایشان توسط رئیس قوه قضاییه انتخاب می‌شود و دیگر اعضا از اقتصادا دانان و متخصصان در امور مالی هستند که تایید شده شورای عالی بورس و اوراق بهادار می باشند.
در بازار اوراق بهادار و کالایی اختلاف حرفه‌ای ممکن است میان تمامی فعالان بازار اختلاف بین سرمایه‌گذار خریدار یا فروشنده و کارگزار، اختلاف بین کارگزار و کارگزار، اختلاف بین سرمایه‌گذار و شرکت پذیرفته شده در بورس، اختلاف بین کارگزار و بورس، اختلاف بین سرمایه‌گذار و بورس و اختلاف بین شرکت پذیرفته شده در بورس صورت گیرد.
شرکت کارگزاری چیست؟
افرادی که علاقه مند به سرمایه گذاری در بازار سرمایه هستند، به شکل مستقیم نمی توانند خرید و فروش سهام را انجام دهند و بایستی این کار را از طریق واسطه هایی به نام «کارگزاری» پیش ببرند. در واقع، کارگزاری ها نقش میانجی را بین فروشنده و خریدار ایفا می کنند و بخشی از مبلغ معامله را به عنوان کارمزد خود دریافت می کنند. از طرف دیگر، با گسترش بازار سرمایه و وارد شدن سرمایه گذاران جدید، اهمیت فعالیت کارگزاری ها بیش از پیش نمایان شده است، به همین دلیل در این مقاله، به معرفی شرکت کارگزاری و خدمات آن می پردازیم.
وظیفه اصلی کارگزاری چیست؟
همانطور که گفته شد، کارگزاری ها به عنوان واسطه بین خریدار و فروشنده عمل می کنند؛ به این معنا که یک کارگزاری، حجم و مبلغ پیشنهادی خریدار را به فروشنده اعلام می کند و فروشنده نیز مبلغ و حجمی را که در نظر دارد، از طریق کارگزاری به خریداران منتقل می کند؛ در اینجا اگر مبلغ پیشنهادی دو طرف با یکدیگر برابر باشد، معامله صورت می گیرد و کارگزاری نیز بخشی از مبلغ این معامله را به عنوان دستمزد خود دریافت می کند.
حال فرض کنید که مفهومی به نام کارگزاری وجود نداشت، در اینجا خریداران بایستی در تالار معاملاتی شرکت بورس و فرابورس، به دنبال فروشندگان سهام می گشتند و در طرف مقابل نیز اگر فردی، قصد فروش دارایی خود را داشت، بایستی خریداری برای آن پیدا می کرد که با توجه به پیچیدگی های بازارهای مالی و گسترده شدن فعالیت های سرمایه گذاران، انجام چنین کاری عملا غیر ممکن خواهد بود.
انواع کارگزاری در بازار سرمایه
بازار سرمایه ایران، از چهار بخش بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، بورس انرژی و بورس کالا تشکیل شده است و هرکدام از این بازارها، برای فعالیت سرمایه گذاران، یک سری از شرایط خاص را در نظر گرفته اند و کارگزاران برای فعالیت در این بسترها باید مجوزهای لازم را دریافت کنند. بنابراین، کارگزاری های فعال در بازار سرمایه را می توان به چهار بخش تقسیم کرد:
- کارگزاری های عضو بورس اوراق بهادار تهران
- کارگزاری های عضو فرابورس
- کارگزاری های عضو بورس انرژی
- کارگزاری های عضو بورس کالا
نکته اول: توجه داشته باشید که بسیاری از کارگزاری های فعال در بازار سرمایه، مجوزهای لازم برای فعالیت در 4 بازار را دارند؛ اما فعالیت در یکی از آن ها هیچ الزامی برای انجام معامله در سایر بازارها ایجاد نمی کند. به عنوان مثال ممکن است یک شرکت کارگزاری مجوز فعالیت در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس را داشته باشد، اما در بورس کالا یا بورس انرژی هیچگونه فعالیتی نداشته باشد.
نکته دوم: انجام معاملات در برخی از بازارهای بورس کالا و بورس انرژی شرایط خاص خود را دارد و افرادی که صلاحیت لازم را دارند، می توانند در برخی از این بازارها فعالیت کنند؛ به عنوان مثال، گرفتن کد معاملاتی برای فعالیت در بورس انرژی به راحتی گرفتن کد معاملاتی برای فعالیت در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس نیست و شرایط مخصوص خود را دارد.
یک شرکت کارگزاری خوب چه خدماتی را ارائه می دهد؟
تا اینجای کار دانستیم که انجام معاملات در بازار سرمایه، بدون کارگزاری امکان پذیر نخواهد بود؛ اما سوالی که پیش می آید این است که یک شرکت کارگزاری خوب چه ویژگی هایی دارد؟
پاسخ این سوال را در خدمات ارائه شده توسط شرکت کارگزاری بایستی جستجو کرد؛ به این معنا که هرچقدر خدمات آن گسترده تر و متنوع تر باشد، رضایت مشتریان نیز بیشتر خواهد بود. در ادامه تعدادی از خدمات ارائه شده توسط کارگزاری ها را مورد بررسی قرار می دهیم.
فراهم کردن امکان معامله برخط (آنلاین)
در حال حاضر یکی از بدیهی ترین خدماتی که کارگزاری ها ارائه می کنند، فراهم کردن امکان انجام معاملات آنلاین است؛ به این معنا که مشتریان برای انجام معاملات خود، دیگر لازم نیست به صورت حضوری به شعب کارگزاری ها مراجعه کنند. در این روش، کارگزاری ها برای مشتریان خود کد معاملات آنلاین صادر می کنند و این افراد نیز می کارگزار سهام چیست؟ توانند با ورود به پنل کاربری اختصاصی خود، معاملات مدنظر خود را انجام دهند.
آموزش های رایگان
یکی از خدماتی که می تواند برای مشتریان جذاب باشد، ارائه آموزش های رایگان توسط شرکت کارگزاری است و با توجه به ورود گسترده سرمایه گذاران مبتدی به بازار سرمایه در سال های اخیر، افراد زیادی هستند که به دنبال آموزش های رایگان و مقدماتی برای کسب اطلاعات در مورد نحوه خرید و فروش در بازار سرمایه می باشند. در حال حاضر بسیاری از کارگزاری های مطرح کشور، این موضوع را دنبال می کنند و آموزش های کاربردی بسیار خوبی را برای مشتریان خود در نظر می گیرند.
تخصیص اعتبار معاملاتی به مشتریان
برخی از سرمایه گذاران که تجربه بیشتری در بازار سرمایه دارند، به دنبال کسب سودهای بیشتر هستند اما سرمایه محدود آن ها، مانع کسب سودهای بزرگ می شود، به همین دلیل ترجیح می دهند از اعتبار معاملاتی استفاده کنند. در واقع اعتباری که کارگزاری ها برای مشتریان خود در نظر می گیرند، یک نوع وام است که بر اساس سابقه معاملاتی افراد و ارزش پرتفوی آن ها تخصیص داده می شود و مشتریان پس از دریافت این اعتبار، به وسیله آن معاملات بزرگ تری را انجام می دهند؛ بدیهی است که کارگزاران در قبال دادن این اعتبار، مبلغی را تحت عنوان سود در نظر می گیرند و مشتریان نیز موظف اند این مبلغ را در تاریخ سررسید، به کارگزاری بازگردانند.
برخی از کارگزاری ها برای بدست آوردن مشتری بیشتر، تعرفه های اعتبار خود را جذاب تر می کنند. به عنوان مثال تعدادی از کارگزاری ها معادل 30 درصد از ارزش پرتفوی افراد، اعتبار به آن ها می دهند، در اینجا اگر یک شرکت کارگزاری، به اندازه 50 درصد ارزش پرتفوی افراد اعتبار بدهد، مشتریان بیشتری را می تواند جذب کند.
تخفیف کارمزد
کارگزاری ها بخشی از مبلغ معامله بین خریدار و فروشنده را به عنوان دستمزد خود دریافت می کنند؛ در اینجا ممکن است برخی از کارگزاری ها برای مشتریان خود تخفیف در نظر بگیرند و این موضوع باعث جذابیت برای سرمایه گذاران می شود و کسانی که تعداد معاملات بالا دارند، ترجیح می دهند در چنین کارگزاری هایی ثبت نام کنند.
پشتیبانی مناسب
یکی از بهترین خدماتی که کارگزاری ها می توانند برای مشتریان خود در نظر بگیرند، ارائه خدمات پشتیبانی است؛ به گونه ای که در هر زمانی که سرمایه گذاران در خصوص معاملات خود به مشکلی بر خورده باشند، کارگزاری بتواند پاسخگو باشد. به عنوان مثال در برخی از روزهای معاملاتی ممکن است پرتفوی افراد، مطابق با آخرین تغییرات قیمتی، آپدیت نشده باشد، در این مواقع اگر کارگزاری ها واحدهای پشتیبانی تلفنی و یا آنلاین برای مشتریان خود در نظر گرفته باشند، افراد می توانند به راحتی مشکل خود را با کارشناسان واحد پشتیبانی مطرح کنند.
لازم به ذکر است که در حال حاضر بسیاری از کارگزاری ها، واحدهای پشتیبانی تلفنی و یا آنلاین دارند که می تواند یکی از ویژگی های خوب یک شرکت کارگزاری باشد.
ارائه دادن خدمات مشاوره ای
برخی از کارگزاری ها متناسب با ارزش پرتفوی مشتریان، به آن ها خدمات مشاوره ای ارائه می کنند و این خدمات ممکن است در قالب پیشنهاد سبد سرمایه گذاری، تحلیل های بنیادی و تکنیکال سهم ها و. باشد. بنابراین سرمایه گذاران ترجیح می دهند که در کارگزاری معامله کنند که بتوانند از خدمات مشاوره ای آن استفاده کنند. به عنوان مثال بعضی از کارگزاری ها، برای مشتریانی که ارزش پرتفوی آن ها از یک مبلغ معین بالاتر برود، مشاوره اختصاصی و حضوری دارند و قطعا این موضوع در عملکرد و بازدهی این سرمایه گذار می تواند اثرات مثبت داشته باشد.
سرعت بالای سامانه های معاملاتی
یکی از مواردی که می تواند برای سرمایه گذاران مشکل ایجاد کند، کند بودن سامانه های آنلاین کارگزاری ها است، به این معنا که در روزهایی که سامانه معاملاتی شلوغ است و حجم سفارشات خرید و فروش بالا می باشد (مخصوصا در روزهایی که عرضه اولیه وجود دارد)، مشتریان نمی توانند سفارشات خود را ثبت کنند و این موضوع می تواند سرمایه افراد را با زیان مواجه سازد.
بنابراین کارگزاری هایی که سامانه معاملاتی قوی تری را در اختیار دارند و در روزهای شلوغ بازار سرمایه، خدمات خود را طبق روال روزهای عادی ارائه می کنند، می توانند گزینه بهتری برای معامله گران باشند.
صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردانی
افرادی که تخصص و زمان کافی برای سرمایه گذاری مستقیم در بازار سرمایه را ندارند، به شکل غیر مستقیم و در قالب صندوق های سرمایه گذاری و شرکت های سبدگردان اقدام به سرمایه گذاری می کنند؛ برخی از کارگزاری ها، خدماتی از قبیل صندوق های سرمایه گذاری، سبدگردانی و. را نیز برای مشتریان خود فراهم کرده اند که این مورد می تواند یکی دیگر از ویژگی های یک شرکت کارگزاری خوب باشد.
جمع بندی
کارگزاری ها یکی از انواع نهادهای مالی بازار سرمایه هستند که نقش واسطه را بین خریدار و فروشنده بازی می کنند و پس از انجام معامله، درصدی از مبلغ آن را به عنوان کارمزد خود دریافت می کنند. خدمات ارائه شده توسط یک شرکت کارگزاری می تواند در جذب مشتریان موثر باشد و مواردی همچون تخصیص اعتبار معاملاتی، تخفیف کارمزد، پشتیبانی مناسب، سامانه های معاملاتی پر سرعت، خدمات مشاوره ای و. از ویژگی ها یک کارگزاری خوب است. بنابراین انتخاب یک شرکت کارگزاری حرفه ای می تواند در عملکرد و بازدهی سرمایه گذاران موثر باشد.
چگونه یک کارگزاری خوب انتخاب کنیم؟| بهترین کارگزاری ایران کدام است؟
برای ورود به بورس، اولین گام، ورود به سامانه سجام و احراز هویت و پس از آن افتتاح حساب در یک کارگزاری بورس است. هدف ما در این مقاله، کمک به شما در انتخاب کارگزاری مناسب و کسب اطلاعات کافی در مورد آن می‌باشد. همچنین شما را با وظایف و نحوه عملکرد این شرکتها و انتخاب کارگزاری مورد نظر آشنا می‌سازیم.
برای کسب اطلاعات بیشتر به مقاله آموزش استفاده از سامانه سجام مراجعه نمایید.
کارگزار یا (broker) چیست ؟
کارگزار، در لغت به معنی انجام دهنده کار است. کارگزاری ، شخص یا سازمانی است که به عنوان نماینده یا وکیل بین خریدار و فروشنده ارتباط برقرار می‌کند. این شرکتها در ازای قبول مسئولیت و انجام سفارشات ثبت شده توسط خریدار و فروشنده، مبلغی را تحت عنوان کارمزد دریافت می‌کنند.
نحوه انتخاب کارگزاری مناسب
همانطور که هر شخص برای انجام امور بانکی نیاز به افتتاح حساب در یکی از شعب بانکها دارد، نقل و انتقال سهام و انجام خرید و فروش در بازار سرمایه نیز مستلزم افتتاح حساب در یک کارگزاری (به عنوان نماینده و وکیل خود) می‌باشد.
انتخاب کارگزاری خوب از عوامل موثر در انجام معاملات مطمئن در بازار سرمایه می‌باشد. یکی از دغدغه‌هایی که ممکن است هر سهامدار با آن مواجه شود، انتخاب یک کارگزاری خوب است. اگر در انتخاب کارگزاری درست عمل کنید معاملات شما در بازار سرمایه با سهولت بیشتری انجام می‌شوند. سهامداران باید این را بدانند که انتخاب کارگزاری دلیل بر سودآوری نیست، بلکه داشتن اطلاعات و آگاهی کافی زمینه‌ساز سودآوری در بازار سرمایه می‌باشد.
در حال حاضر 108 کارگزاری دارای مجوز از سازمان بورس اوراق بهادار وجود دارد که هر شخص مجاز به انتخاب یک یا چند مورد از آنها می‌باشد.
رتبه بندی کارگزاری ها
سازمان بورس و اوراق بهادار، کارگزاریها را براساس عملکرد و میزان رضایت کاربران، گردش معاملات، ارزش خرید و فروش، مدارک لازم و… رتبه‌بندی می‌کند. این رتبه‌بندی در چهار گروه (الف، ب، ج، د) انجام می‌شود. در جدول زیر به تعدادی از کارگزاری‌های دارای رتبه الف اشاره خواهیم کرد.
| نام کارگزاری | رتبه اکتسابی | نام کارگزاری | رتبه اکتسابی |
| آگاه | الف | مفید | الف |
| بانک کشاورزی | الف | حافظ | الف |
| بانک مسکن | الف | پارسیان | الف |
| سهم آشنا | الف | تامین سرمایه نوین | الف |
| مبین سرمایه | الف | تدبیرگران فردا | الف |
| بانک آینده | الف | بورسیران | الف |
| بانک تجارت | الف | بانک صادرات | الف |
بر اساس این رتبه‌بندی، سرمایه گذاران میتوانند با دیدی باز به انتخاب کارگزاری مناسب بپردازند.
* برای مشاهده کارگزاری ها براساس رتبه بندی و امتیاز کلیک کنید.
خدمات یک کارگزاری خوب چیست ؟
پس از آشنایی با کارگزاران فعال و دارای مجوز از سازمان بورس، لازم است نکاتی مورد توجه قرار گیرد:
1- جامعیت خدمات کارگزاری
کارگزاریها برای ارائه خدمات جامع و مورد نیاز به کاربران خود، مستلزم دریافت مجوزهای لازم از سازمان بورس می‌باشند. این مجوزها شامل: مجوز سبدگردانی، اعتبار، بورس کالا، بورس انرژی و . می‌باشند. البته این نکته را فراموش نکنیم که عدم وجود این مجوزها دلیل بر بی‌کیفیت بودن خدمات کارگزاریها نمی‌باشد؛ بلکه ممکن است یک کارگزاری دارای مجوزهای اندکی باشد اما در راستای آن، خدماتی با کیفیت به مشتریان ارائه دهد. بنابراین، خدمات ارائه شده کارگزاریها در انتخاب آن نقش بسزایی دارد.
2- دسترسی راحت سرمایه گذاران به کارگزاری
در دسترس بودن شعب کارگزاریها از علل مهم انتخاب آن می‌باشد. با پیشرفت تکنولوژی و ارائه خدمات گسترده غیرحضوری در سامانه‌های معاملاتی، مراجعه حضوری به شعب کارگزاریها الزامی نمی‌باشد. گاهی برای انجام برخی امور و عدم توانایی در استفاده از تکنولوژی، افراد میتوانند به صورت حضوری به یکی از شعب کارگزاری منتخب مراجعه کنند. بنابراین، این موضوع برای اشخاصی که در شهرهای کوچک‌تر زندگی می کنند، حائز اهمیت می‌باشد.
3- سامانه معاملاتی آنلاین و آفلاین
این روزها استفاده از خدمات آنلاین، یکی از پرکاربردترین روشها برای ارائه خدمات در شرکتها می‌باشد. به همین دلیل، کارگزاران برای دسترسی راحت‌تر کاربران، سامانه‌های معاملاتی مختلفی از قبیل: سامانه اکسیر، ایزی تریدر، آساتریدر و . را طراحی کرده‌اند.
معامله‌گران از طریق سامانه‌های معرفی شده توسط کارگزاری منتخب، برخی امور از جمله: ثبت سفارشات، تغییر کارگزار ناظر، درخواست وجه، مشاهده پرتفوی، گردش حساب و … را میتوانند به صورت آنلاین انجام دهند.
* از آنجایی که ساعت معاملات در بازار سرمایه 09:00 الی 12:30 می‌باشد، سامانه معاملاتی آفلاین امکان معامله در هر ساعتی از شبانه روز را برای معامله گر فراهم می‌کند. معامله گر می‌تواند سفارشات خود را در تعداد و قیمت مورد نظر، به ثبت برساند. در صورت تایید سفارش، کارگزار، سفارش تایید شده توسط معامله گر را در قیمت مشخص شده و همچنین در ساعت فعال بازار انجام می‌دهد.
4- خرید اعتباری سهام
تخصیص اعتبار از دیگر خدمات کارگزاریها است که می‌تواند یک سهامدار را به خود جلب کند. به این صورت که کارگزاران قراردادی دوجانبه بین خود و سهامدار منعقد می‌کنند و مبلغی را به عنوان اعتبار برای خرید اعتباری در اختیار سهامدار قرار می‌دهند. اعتبار در کارگزاریها از طریق منابع بانکی تامین می‌شود. در واقع، کارگزاریها قراردادی بین خود و بانک منعقد می‌کنند که از طریق آن به مشتریان خود برای خرید اعتباری سهام وام می‌دهند. سهامدار پس از مدتی باید وجوه دریافتی که براساس سازوکاری معین به طور امانت در اختیار دارد را تسویه نماید. (برای اطلاع از این امر به سایت کارگزاری مورد نظر مراجعه کنید)
بنابراین، سهامداران میتوانند با دریافت اعتبار از کارگزاریها سرمایه خود را به صورت اعتباری افزایش داده و اقدام به خرید نمایند.
5- تخفیف در کارمزدها
کارگزاران به عنوان نماینده سهامداران، در ازای کاری که انجام می‌دهند، کارمزد دریافت می‌کنند. تخفیف در کارمزد برای سهامدارانی که به طور دائم در بورس فعالیت دارند، حائز اهمیت می‌باشد. بنابراین، برخی کارگزاریها برای سهامداران خود تخفیف کارمزد در نظر می گیرند. این میزان تخفیف در کارگزاری‌های مختلف، متفاوت است. معمولاً این تخفیف‌ها برای مشتریانی که با سرمایه های هنگفتی معامله می‌کنند، در نظر گرفته می‌شود.
برای اطلاع از درصد تخفیف کارمزد و چگونگی آن، به سایت کارگزاری مورد نظر مراجعه کنید.
6- صندوقهای سرمایه گذاری
صندوقهای سرمایه‌گذاری برای افرادی با میزان سرمایه کم که فاقد زمان و دانش کافی در بورس هستند، گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری می‌باشند. ریسک‌پذیری‌های متفاوتی در صندوق های سرمایه‌گذاری وجود دارد که هر شخص متناسب با ریسک‌پذیری خود می تواند آن صندوق را انتخاب کند. وجود این صندوق‌ها در یک کارگزاری نشان‌دهنده متخصص بودن و گسترده بودن خدمات آن می‌باشد. بنابراین، برای افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در بورس را دارند اما سرمایه زیادی ندارند، صندوق‌ها گزینه خوبی برای جلب اعتماد آنها می‌باشند.
* درباره صندوق‌ها بیشتر بدانید.
7- سبدگردانی
سبدگردانی به این معنی است که اشخاص، مدیریت سهام خود را به شخصی که اطلاعات و دانش بورسی لازم در زمینه خرید و فروش در بازار سرمایه را دارد و مورد تایید سازمان بورس می‌باشد، می‌سپارند.
افراد جامعه به دلیل نداشتن دانش و وقت کافی برای سرمایه‌گذاری در بورس، میتوانند از سبدگردان‌های کارگزاریها استفاده کنند. سبدگردانی از خدمات دیگری است که کارگزاران در اختیار سهامداران قرار می‌دهند و به هنگام انتخاب کارگزاری باید به آن توجه داشت.
سبدگردان‌ها به دلیل با تجربه بودن در بورس بر اساس سرمایه اشخاص، سبدی متنوع برای آنها تشکیل می‌دهند.
مقاله پیشنهادی: سبدگردانی چیست؟
8- برگزاری کلاس های آموزشی، مشاوره و تحلیل
برای خرید و فروشی موفق و پرسود، لازم است افراد دوره‌های آموزشی مرتبط با بورس را طی کنند. برخی کارگزاریها خدماتی همچون تشکیل کلاس‌های آموزشی، تحلیل و همینطور مشاوره‌هایی در زمینه خرید و فروش به مشتریان خود ارائه می‌دهند. ارائه این خدمات، حس اعتماد در مشتریان ایجاد می‌کند و افراد را به سمت انتخاب کارگزاری مناسب سوق می‌دهد. این کلاس‌ها به صورت حضوری و غیرحضوری تشکیل می‌شوند.
برگزاری کلاس‌های آموزشی کارگزاریها در فضای مجازی و صفحات وب از جمله روش‌هایی است که می‌تواند به افراد در انتخاب کارگزاری مناسب کمک کند.
9- پشتیبانی قوی و آنلاین
پشتیبانی در کارگزاری نقش بسیار مهمی در جلب رضایت سهامداران دارد، به همین دلیل بسیار حائز اهمیت می‌باشد. افراد مبتدی به دلیل عدم آشنایی با بازار سرمایه برای برطرف نمودن ابهامات خود نیاز به پشتیبانی قوی دارند. بنابراین، لازمه این امر وجود افراد متخصص در این زمینه می‌باشد. پشتیبانی می‌تواند از طریق تلفن تماس و پشتیبانی اینترنتی انجام گیرد.
برخی کارگزاریها امکان پشتیبانی آنلاین در سامانه‌های معاملاتی خود را فراهم ساخته‌اند. از مزایای پشتیبانی آنلاین، امکان پاسخگویی سریع به مشتریان می‌باشد. بنابراین به هنگام انتخاب کارگزاری به این امر مهم توجه داشته باشید.
10- خرید اتوماتیک عرضه اولیه توسط کارگزاری
برخی سهامداران هنگام ارائه عرضه اولیه فرصت و زمان کافی برای ثبت آن را ندارند؛ از این رو، ممکن است با مشکلاتی مواجه شوند. به این منظور، برخی کارگزاریها به طور اتوماتیک عرضه اولیه را برای سهامداران خریداری می‌کنند.
از آنجا که سهولت در خرید عرضه اولیه امری مهم در بازار سرمایه تلقی می‌شود، بهتر است هنگام انتخاب کارگزاری به آن توجه داشت.
سخن آخر
با توجه به مطالبی که گفته شد، به راحتی می‌توانید در انتخاب یک کارگزاری خوب تصمیم گیری کنید. در صورت نارضایتی، می‌توانید سهام خود را از طریق «تغییر کارگزار ناظر» به کارگزاری دیگری انتقال دهید. بنابراین، امکان تغییر کارگزاری نیز وجود دارد؛ همینطور هر شخص مجاز به انتخاب چند کارگزاری می‌باشد. پس در صورت انتخاب نادرست آن اجباری در ادامه همکاری وجود ندارد، نگران نباشید.
شرکت کارگزاری سهم آشنا
شرکت کارگزاری سهم آشنا با بیش از ۲۶ سال سابقه فعالیت در بازار سرمایه، سرمایه ثبتی ۲۲۰ میلیارد ریال و اخذ رتبه “الف” در بورس اوراق بهادار و بورس کالای ایران، همواره در طول مدت فعالیت خود از جمله کارگزاران پیشرو بوده است. از این رو سهم آشنا از بدو تاسیس با قرار دادن ماموریت سازمانی “توسعه پایدار با لحاظ ارتقا کیفیت خدمات” اهداف خود را بر مبنای بهبود مستمر کیفی و ارائه خدمات متنوع قرار داده تا بدینوسیله بتواند پاسخگوی اطمینان مشتریان خود باشد.
لازم به ذکر است که این کارگزاری با توجه به این رویکرد و دیدگاه توسعه‌ای خود موفق گردیده تمامی مجوزهای لازم برای ارائه خدمات را از سازمان بورس و اوراق بهادار اخذ نماید و در حال حاضر کلیه مجوزهای فعالیت را در اختیار دارد و در حوزه‌های گسترده آن به فعالیت می‌پردازد.
سهم آشنا در ایران
در بدو راه اندازی این بازار کارگزاری سهم آشنا با دیدگاه و رویکرد توسعه ای خود اقدامات لازم را برای حضور در این بازار شروع کرده و توانست در روز ۲۸ اردیبهشت ماه سال ۹۳ به عنوان اولین نهاد مالی اولین عرضه در بازار دارایی های فکری در بازار سوم فرابورس ایران را انجام دهد.
تشکیل بازار دارایی فکری به‌عنوان یکی از بازارهای نوین مالی به منظور تنوع بخشی به ابزارهای مالی جدید و ضرورت نوآوری در این ابزارها و خدمات به عنوان اهداف استراتژیک در بازار سرمایه از سال ۱۳۹۱ شکل گرفت و در اواخر سال ۱۳۹۲ با تدوین مقررات بازار دارایی های فکری رسماً فعالیت خود را در بازار سوم فرابورس آغاز کرد.
کارگزاری سهم آشنا
کارگزاری سهم آشنا
کارگزاری سهم آشنا
کارگزاری سهم آشنا
کارگزاری سهم آشنا
کارگزاری سهم آشنا
خدمات شرکت کارگزاری سهم آشنا
معاملات آنلاین
شرکت کارگزاری سهم آشنا بعنوان یکی از کارگزاران پیشرو در ارائه خدمات مربوط به معاملات برخط (آنلاین) محسوب می شود،از این رو به عنوان یکی از اولین کارگزاران با استفاده از جدیدترین فناوری های روز، محیطی امن جهت انجام معاملات در بورس اوراق بهادار و فرابورس را برای مشتریان گرانقدر خود فراهم نموده است.
علاوه بر معاملات آنلاین اوراق بهادار توسط سامانه‌های آنلاین، مشتریان کارگزاری سهم آشنا می توانند معاملات آتی سکه را به صورت بر خط انجام دهند و از خدمات آن استفاده کنند.
ثبت نام و
ایجاد کد سهام داری
مرحله اول: ثبت نام
مرحله دوم: احراز هویت
مرحله سوم: دریافت کد سهام داری
مرحله چهارم: دریافت کاربری معاملات آنلاین
مرحله پنجم: خرید و فروش
خدمت خرید و فروش اوراق بهادار و سهام شرکت های حاضر در بورس تهران و اوراق مشارکت، صکوک، پذیره نویسی های عمومی، اوراق تسهیلات مسکن در فرابورس ایران به عنوان یکی از مهمترین فعالیت‌های کارگزاران، است و شرکت کارگزاری سهم آشنا متعهد می شود این خدمات را در بهترین شکل ممکن به شما مشتری گرامی ارائه دهد.
برخی از تعهدات ما که منافع مشتری را تضمین می کند؛ سرعت انجام دستورات، حضور همیشگی برای پاسخگویی و مشاوره رایگان هنگام اجرای دستورات خرید و فروش و تعهد نا گفته خرید و فروش به بهترین قیمت ممکن است.
جهت انجام معاملات، داشتن کد سهامداری ضروری است. هر سرمایه‌گذار در سیستم معاملات به واسطه این کد شناسایی می‌گردد. در صورتی که سرمایه‌گذار قبلاً این کد را دریافت ننموده باشد،
با ارائه مدارک شناسایی (اصل کارت ملی و شناسنامه) و تکمیل فرم مشخصات مشتریان و ارائه یک شماره حساب در بانکهای ملت، ملی، سامان ویا اقتصادنوین، نسبت به ایجاد کد سهامداری اقدام می‌نماید و حداکثر ظرف ۴۸ ساعت بعد، کد سهامداری برای شخص صادر می‌گردد. چنانچه شخص قبلاً کد سهامداری داشته ولی غیر فعال باشد، با مراجعه به کارگزاری و ارائه مدارک شناسایی می تواند نسبت به فعالسازی کد سهامداری خود اقدام نماید.
دیدگاه شما