سرمایه گذار باهوش

ریسک مالی چیست و چطور آن را مدیریت کنیم؟

آشنایی و درک ریسک مالی برای همه صاحبان مشاغل ضروری است. چه شما یک سرمایه‌گذار بزرگ باشید و چه یک مغازه‌دار کوچک، به هر حال با خطر از دست دادن سرمایه و شغل خود مواجه هستید. با اینکه برخی از عوامل خارج از کنترل شما هستند، ولی با یادگیری مباحث مربوط به مدیریت ریسک می‌توانید ضررها را به حداقل برسانید.

در ادامه این مطلب همراه فانوس باشید تا ابتدا به شما بگوییم ریسک مالی چیست و سپس 6 راه برای مدیریت ریسک مالی را به شما معرفی کنیم.

ریسک مالی چیست؟

به زبان ساده، ریسک مالی را می‌توان انواع ریسک و خطراتی دانست که پول شما را تهدید می‌کنند. درواقع هدف نهایی سرمایه‌گذاری، ایجاد ثروت و رشد پول برای کمک به تحقق اهداف اولیه مالی است. وقتی نوبت به سرمایه‌گذاری می‌شود، از دست دادن پول یک ریسک مالی واقعی به حساب می‌آید. در حالی که گاهی از دست دادن سرمایه آسان است، ولی شما می‌توانید برای محافظت از خود در برابر آن‌ها روش‌هایی را اتخاذ کنید.

انواع ریسک مالی

ریسک مالی در تجارت را می‌توان دو نوع در نظر گرفت: ریسک داخلی و ریسک خارجی. ریسک داخلی ناشی از مدیریت ضعیف است که منجر به نقص فرآیندهای عملیاتی و عدم توانایی رشد می‌شود. ریسک خارجی ناشی از رقابت، بازار و تغییر نیازهای مشتری است. انواع ریسک عبارتند از:

ریسک عملیاتی

این ریسک یکی از انواع ریسک‌های داخلی است که از نقص عملیاتی مانند سو مدیریت یا نقص فنی ناشی می‌شود. در اینجا شرکت‌ها با عدم کنترل داخلی روبه‌رو هستند و همچنین گاهی به این دلیل اتفاق می‌افتد که افراد نتوانستند استراتژی مورد نظر را به خوبی اجرا کنند.

ریسک اعتباری

این نوع خطر زمانی ایجاد می‌شود که فرد نتواند به تعهدات خود در قبال طرف مقابل عمل کند. این از طرق مختلف بر صاحبان مشاغل تاثیر می‌گذارد. برخی افراد ریسک اعتباری بالایی دارند، نرخ بهره بالاتری پرداخت می‌کنند و در تامین وام مشکل بیشتری دارند. در نتیجه اگر وام‌ها پرداخت نشود، خطر اعتباری صاحب مشاغل افزایش می‌یابد.

ریسک بازار

این مورد یک ریسک مالی خارجی است که به معنای تغییر شرایط در بازار، مثل رفتار مصرف‌کننده و وجود رقبا است. صاحبان مشاغل باید از نزدیک این نوع ریسک را تحت نظر داشته باشند.

ریسک نقدینگی

ریسک نقدینگی در نظر می‌گیرد که چگونه سریع و آسان دارایی‌های یک شرکت می‌توانند به پول نقد تبدیل شوند. اگر شرکتی نتواند بدهی‌های کوتاه مدت خود را با دارایی‌های خود پرداخت کند، خطر نقدینگی بالایی دارد.

ریسک قانونی

این نوع ریسک مالی ناشی از محدودیت‌های قانونی، مانند دادخواست‌ها است. هر زمان که یک شرکت پس از طی مراحل قانونی با ضررهای مالی مواجه شود، بحث ریسک قانونی به میان می‌آید.

مدیریت ریسک مالی چیست؟

مدیریت ریسک مالی، فرآیند درک و مدیریت ریسک‌های مالی شما است که احتمالا در حال حاضر یا در آینده کسب و کار خود، با آن روبه‌رو شوید. این اصطلاح به معنی از بین بردن کامل خطرات نیست، زیرا تعداد کمی از مشاغل می‌توانند آن را کنترل کنند. پس دلیل استفاده از مدیریت ریسک این است که بفهمید چه خطراتی را می‌خواهید بپذیرید، از چه خطراتی اجتناب می‌کنید و نهایتا بر اساس مقدار ریسک‌پذیری خود، یک استراتژی تدوین کنید.

کلید هر استراتژی مدیریت ریسک مالی، بخش اقدام آن استراتژی است. این روش‌ها، رویه‌ها و سیاست‌هایی است که تجارت شما از آن‌ها استفاده خواهد کرد تا اطمینان حاصل شود که خطر بیشتری نسبت به آنچه برای آن آماده شده‎اید، رخ نخواهد داد. به عبارت دیگر، این طرح به کارمندان توضیح خواهد داد که چه کارهایی می‌توانند انجام دهند، و چه کاری را نمی‌توانند انجام دهند. چه تصمیماتی را باید شدیدتر اجرا کرد و چه کسی مسئولیت کلی را در قبال هر خطر، بر عهده دارد.

راه‌های مدیریت ریسک مالی

سرمایه‌گذاری‌های خود را متنوع کنید

متنوع سازی، یک استراتژی برنامه‌ریزی مالی بسیار محتاطانه و مهم است. اگرچه شاید در یک رکود شدید نتواند ضررها را کاملا از بین ببرد، اما خطر نابودی مالی را کاهش می‌دهد. حفظ یک سرمایه‌گذاری متعادل و متنوع به شما کمک می‌کند تا با گسترش سرمایه‌گذاری‌های خود در چندین سطح، خطر را به حداقل برسانید. آن را نوعی بیمه رایگان سرمایه‌گذاری بدانید که از شما در برابر ضررهای فاجعه بار محافظت می‌کند.

از حساب پس انداز استفاده کنید

مشاغل و افراد هنگام سرمایه‌گذاری باید بخشی از سرمایه خود را پس بگیرند. با استفاده از یک حساب پس‌انداز، تضمین می‌شود که در صورت لزوم وجه نقد این افراد برای اهداف اضطراری در دسترس است. اگر پول خود را در بانک قرار دهید، پس‌انداز ممکن است یک نوع سرمایه‌گذاری بسیار مطمئن باشد. مشاغل و افراد همچنین می‌توانند هنگام خرید یا فروش سرمایه، با ایجاد زمان معاملات سریع‌تر، از حساب پس‌انداز برای انتقال الکترونیکی وجوه استفاده کنند.

منبع درآمد دوم داشته باشید

خوب است بدانید که فقط تنوع در سرمایه‌گذاری مهم نیست، بلکه گاهی وقتی از سرمایه خود درآمدی حاصل می‌شود، یعنی شما نتیجه خوبی گرفته‌اید. بهترین راه برای محافظت از خود در برابر از دست دادن غیرمنتظره شغل، یافتن منبع درآمد جایگزین است. شاید بتوانید با انجام کاری که در اوقات فراغت از آن لذت می‌برید، یک کار جانبی راه‌اندازی کنید. اگر واقعا خوش‌شانس باشید، ممکن است بتوانید راهی برای کسب درآمد اضافی داشته باشید. حتی برخی از مشاغل از خانه و به صورت دور کار انجام می‌شوند و فرصت خوبی را برای درآمد دوم فراهم می‌کنند.

بدهی خود را به حداقل برسانید

داشتن بدهی‌های بیش از حد، ثروتی که می‌توانید در طول مسیر سرمایه گذاری جمع‌آوری کنید را بسیار کاهش می‌دهد. با دور ماندن از بدهی‌های زیاد، شما بر زندگی خود کنترل دارید. همچنین از زنجیر بدهی‌هایی که مانع از دستیابی به آزادی مالی می‌شوند نیز جلوگیری خواهید کرد.

درباره سرمایه‌گذاری بیاموزید

مدیریت ریسک مالی اغلب به مشاغل و افرادی نیاز دارد که زمان زیادی را برای یادگیری و درک بازار سرمایه‌گذاری صرف کنند. بخشی از این زمان نیز باید صرف یادگیری ابزارهای خاص سرمایه‌گذاری ارائه شده توسط شرکت‌ها و دولت‌ها شود. آموزش سرمایه‌گذاری ممکن است از خانه‌های کارگزاری، وب‌سایت‌های سرمایه‌گذاری، کتاب یا سایر مطالب مشابه باشد. آموزش مناسب می‌تواند به معنای تفاوت بین بازده بسیار موفق و زیان قابل توجه باشد. همچنین شما می‌توانید با دانلود اپلیکیشن فانوس، مطالب و آموزش‌های مهمی را درباره سرمایه‌گذاری و بورس یاد بگیرید.

باهوش باشید، ولی حریص نباشید

سرمایه گذاری مالی اغلب به مشاغل و افرادی نیاز دارد که زیرک باشند، ولی حریص نباشند. سرمایه گذاران باهوش اغلب می‌فهمند که چه موقع باید پول نقد بگیرند و بازده مالی فعلی را قبول کنند. سرمایه گذاران حریص به طور مداوم منتظر افزایش سرمایه گذاری و ارائه بازده مالی بهتر خواهند بود. گاهی انتظار در افزایش سرمایه، باعث می‌شود سرمایه گذاری ها شروع به کاهش کنند. کاهش چشمگیر در سرمایه گذاری می‌تواند به سرعت اتفاق بیفتد و تمام بازدهی مالی حاصل از آن را حذف کند.

چه کسی ریسک مالی را مدیریت می‌کند؟

در یک تجارت کوچک، صاحب مشاغل و مدیران ارشد مسئول مدیریت ریسک هستند. تنها در شرایطی که تجارت شما شامل چندین بخش و فعالیت است، احتمالا نیاز باشد که یک فردی را برای کنترل ریسک مالی استخدام کنید. این فرد درباره سرمایه‌گذاری و مدیریت ریسک اطلاعات زیادی دارد و هم در مرحله برنامه‌ریزی و هم در مرحله اجرا، توصیه‌های مفیدی را ارائه می‌دهد.

نتیجه‌گیری

همانطور که مطالعه کردید، برخی از خطرات مالی اجتناب ناپذیر هستند. اما هر چه اطلاعات شما بالاتر برود، کسب و کارتان از استحکام بیشتری برخوردار خواهد بود. بنابراین مشاغل باید با مدیریت مناسب جریان نقدی، ریسک اعتبار و نقدینگی را برطرف کنند. وجه نقد برای هر تجارتی حیاتی است. برای مشاغل گسترده‌تر، حتما از یک مدیر مجرب استفاده کنید.

اگر هنوز اپلیکیشن خودتان را آپدیت نکرده اید از دو لینک زیر نسخه های جدید را از گوگل پلی و بازار دریافت کنید و از دو امکان جذاب و جدیدمون استفاده کنید😊

سرمایه گذاری یا قمار؟

زمان مطالعه: 5 دقیقه چند بار در طول بحث در مورد امور مالی شنیده اید که شخصی می گوید: “سرمایه گذاری در بازار سهام.

لینک کوتاه صفحه

چند بار در طول بحث در مورد امور مالی شنیده اید که شخصی می گوید:

“سرمایه گذاری در بازار سهام درست مانند قمار در کازینو است”؟

درست است، سرمایه‌گذاری و قمار هر دو مستلزم ریسک و انتخاب هستند؛ به ‌ویژه، ریسک سرمایه با امید به سود در آینده. اما قمار معمولاً یک فعالیت کوتاه مدت است، در حالی که سرمایه گذاری در سهام می تواند مادام العمر باشد. همچنین، به طور متوسط ​​و در درازمدت بازدهی منفی برای قماربازان وجود دارد. از سوی دیگر، سرمایه گذاری در بازار سهام معمولاً در بلندمدت به طور متوسط ​​بازده مورد انتظار مثبتی را به همراه دارد.

– سرمایه گذاری

سرمایه ‌گذاری عبارت است از تخصیص وجوه یا تعهد سرمایه به یک دارایی، مانند سهام، با انتظار ایجاد درآمد یا سود. انتظار بازدهی در قالب درآمد یا افزایش قیمت، فرض اصلی سرمایه گذاری است. ریسک و بازده در سرمایه گذاری دست به دست هم می دهند. ریسک پایین عموماً به معنای بازده مورد انتظار پایین است، در حالی که بازده بالاتر معمولاً با ریسک بالاتر همراه است.

سرمایه گذاران همیشه باید تصمیم بگیرند که چقدر پول می خواهند ریسک کنند. برخی از معامله گران معمولاً 2 تا 5 درصد از پایه سرمایه خود را در هر معامله خاصی به خطر می اندازند. سرمایه گذاران بلندمدت دائماً مزیت های تنوع را در طبقات مختلف دارایی می شنوند. با این حال، انتظارات ریسک و بازده می تواند به طور گسترده ای در یک طبقه دارایی متفاوت باشد، به خصوص اگر دارایی بزرگ باشد، همانطور که در طبقه سهام وجود دارد. به عنوان مثال، یک سهام بلوچی که در بورس نیویورک معامله می شود، مشخصات ریسک-بازدهی بسیار متفاوتی با سهامی با سرمایه کوچک که در یک بورس کوچک معامله می شود، خواهد داشت.

این، در اصل، یک استراتژی مدیریت ریسک سرمایه‌گذاری است: توزیع سرمایه شما در دارایی‌های مختلف، یا انواع مختلف دارایی‌ها در یک طبقه، به حداقل رساندن زیان‌های احتمالی کمک می‌کند.

برخی از سرمایه گذاران به منظور افزایش عملکرد دارایی های خود، الگوهای معاملاتی را با تفسیر نمودارهای سهام مطالعه می کنند. تکنسین های بازار سهام سعی می کنند از نمودارها استفاده کنند تا مشخص کنند که سهام در آینده به کجا می رود. این حوزه از مطالعه اختصاص داده شده به تجزیه و تحلیل نمودارها معمولاً به عنوان تجزیه و تحلیل فنی شناخته می شود.

بازده سرمایه گذاری می تواند تحت تاثیر میزان کمیسیونی باشد که سرمایه گذار باید به کارگزار بپردازد تا از طرف او سهام بخرد یا بفروشد.

وقتی قمار می‌کنید، مالک هیچ چیزی نیستید، اما وقتی در سهامی سرمایه‌گذاری می‌کنید، صاحب سهمی از شرکت اصلی هستید. در واقع، برخی از شرکت ها در واقع هزینه مالکیت شما را به صورت سود سهام به شما بازپرداخت می کنند.

قمار به شرط گذاشتن چیزی در یک مورد احتمالی تعریف می شود. همچنین به عنوان شرط بندی نیز شناخته می شود، به معنای ریسک کردن پول در رویدادی است که نتیجه نامشخصی دارد و به شدت مستلزم شانس است.

مانند سرمایه‌گذاران، قماربازان نیز باید میزان سرمایه‌ای را که می‌خواهند «در بازی» بگذارند، با دقت بسنجند.

اکثر قماربازان حرفه ای در مدیریت ریسک کاملاً مهارت دارند. آنها در مورد تاریخچه بازیکن یا تیم، یا تبار و سابقه یک اسب تحقیق می کنند. به دنبال یک مزیت، بازیکنان معمولاً به دنبال نشانه هایی از سایر بازیکنان روی میز هستند. بازیکنان بزرگ پوکر می توانند به یاد بیاورند که حریفانشان چه چیزی را با 20 دست برگرداندند. آنها همچنین رفتارها و الگوهای شرط بندی حریفان خود را با امید به دست آوردن اطلاعات مفید مطالعه می کنند.

در قمار ورزشی، و در قرعه‌کشی‌ها، دو مورد از رایج‌ ترین فعالیت‌های “قمار” که افراد عادی در آن شرکت می‌کنند؛ شرط‌بندان به یک معنا علیه یکدیگر شرط‌بندی می‌کنند، زیرا تعداد بازیکنان به تعیین شانس کمک می‌کند. به عنوان مثال، در مسابقات اسب دوانی، شرط بندی در واقع یک شرط بندی در برابر سایر شرط‌بندان است: شانس هر اسب بر اساس مقدار پولی که روی آن اسب شرط بندی شده است تعیین می‌شود و تا زمانی که مسابقه واقعاً شروع شود، دائماً تغییر می‌کند.

سرمایه گذاری در مقابل قمار: تفاوت های کلیدی

هم در قمار و هم در سرمایه گذاری، یک اصل کلیدی به حداقل رساندن ریسک و در عین حال حداکثر کردن سود است.

در مقابل، بازار سهام به طور مداوم در بلندمدت افزایش می یابد. این بدان معنا نیست که یک قمارباز هرگز به سود خوبی نمی رسد، و همچنین به این معنا نیست که یک سرمایه گذار سهام همیشه از بازدهی مثبت برخوردار خواهد بود. به سادگی این است که با گذشت زمان، اگر به بازی ادامه دهید، شانس به نفع شما به عنوان یک سرمایه گذار خواهد بود و نه به نفع شما به عنوان یک قمارباز.

کاهش ضرر

یکی دیگر از تفاوت های کلیدی بین سرمایه گذاری و قمار: شما راه های کمی برای محدود کردن ضرر خود دارید. اگر هفته ای 10 دلار برای استخر اداری NFL به دست آورید و برنده نشدید، تمام سرمایه خود را از دست داده اید. هنگام شرط بندی روی هر فعالیت قمار خالص، هیچ استراتژی کاهش ضرر وجود ندارد. نوآوری‌های جدیدتر به کتاب‌های ورزشی آنلاین اضافه شده‌اند تا به قماربازان کمک کنند تا خطرات را در هنگام شرط‌بندی روی بازی‌ها کاهش سرمایه گذار باهوش دهند، مانند بهبود در بازی، که می‌توان آن را در طول بازی تغییر داد، و گزینه‌های نقدی جزئی، که امکان بازیابی بخشی از شرط را در صورت ظاهر شدن نتیجه فراهم می‌کند.

در مقابل، سرمایه گذاران و معامله گران سهام گزینه های مختلفی برای جلوگیری از از دست دادن کل سرمایه در معرض خطر دارند. تعیین توقف ضرر در سرمایه گذاری سهام شما یک راه ساده برای جلوگیری از خطرات غیرقابل قبول است. اگر سهام شما 10 درصد کمتر از قیمت خرید خود باشد، این فرصت را دارید که آن سهام را به شخص دیگری بفروشید و همچنان 90 درصد از سرمایه ریسک خود را حفظ کنید. با این حال، اگر 100 دلار شرط بندی کنید، نمی توانید بخشی از پول خود را پس بگیرید.

عامل زمان

تفاوت کلیدی دیگر بین این دو فعالیت مربوط به مفهوم زمان است. قمار یک رویداد محدود به زمان است، در حالی که سرمایه گذاری در یک شرکت می تواند چندین سال طول بکشد. با قمار، هنگامی که بازی یا مسابقه یا دست به پایان می رسد، فرصت شما برای سود بردن از شرط بندی شما آمده و رفته است. سرمایه خود را یا برده اید یا از دست داده اید.

از سوی دیگر، سرمایه‌ گذاری در سهام می‌ تواند زمان ‌بر باشد. سرمایه ‌گذارانی که سهام شرکت‌هایی را که سود سهام پرداخت می‌کنند خریداری می‌کنند، در واقع به ازای دلارهای در معرض خطر پاداش دریافت می‌کنند. شرکت ها بدون توجه به اینکه چه اتفاقی برای سرمایه ریسک شما می افتد، تا زمانی که سهام آنها را نگه دارید، به شما پول می پردازند. سرمایه گذاران باهوش متوجه هستند که بازده حاصل از سود سهام جزء کلیدی کسب درآمد در سهام در بلندمدت است.

گرفتن اطلاعات

هم سرمایه گذاران سهام و هم قماربازان به گذشته نگاه می کنند و عملکرد تاریخی و رفتار فعلی را مطالعه می کنند تا شانس خود را برای حرکت برنده بهبود بخشند. اطلاعات یک کالای ارزشمند در دنیای قمار و همچنین سرمایه گذاری سهام است. اما در دسترس بودن اطلاعات تفاوت وجود دارد.

اطلاعات سهام و شرکت به راحتی برای استفاده عمومی در دسترس است. سود شرکت، نسبت‌های مالی و تیم‌های مدیریتی را می‌توان به طور مستقیم یا از طریق گزارش‌های تحلیلگر تحقیقاتی، قبل از تعهد سرمایه، مورد تحقیق و مطالعه قرار داد. معامله گران سهام که صدها معامله در روز انجام می دهند می توانند از فعالیت های روز برای کمک به تصمیم گیری های آینده استفاده کنند.

در مقابل، اگر سر یک میز بلک جک در لاس وگاس بنشینید، هیچ اطلاعاتی در مورد آنچه که یک ساعت، یک روز یا یک هفته پیش در آن میز خاص رخ داده است، ندارید. ممکن است بشنوید که جدول سرد یا گرم است، اما این اطلاعات قابل اندازه‌ گیری نیستند.

جنگ پول باهوش و پول خنگ

می توان با قطعیت گفت مهمترین عامل در موفقیت یا شکست یک سرمایه گذاری، زمان ورود به آن و خروج از آن است. تمام تلاش و دغدغه های سرمایه گذاران هم تشخیص این زمان درست است. مفهوم پول زرنگ و پول خنگ یکی از اساسی ترین تحلیلها و مفاهیم برای تصمیم گیری درست و به موقع در سرمایه گذاری است. اگر میدانستید درک و به کار گیری این مفهوم و استراتژی مربوط به آن می تواند چه سودی هنگفتی را نسیبتان کند، آن را بسیار بسیار جدی می گرفتید و ازین پس از این قاعده در تمام سرمایه گذاریهایتان استفاده می کردید.

ما در سرمایه گذاری دو نوع پول داریم.

نوع اول پول زرنگ، که با قدرت زیاد وارد یک بازار سرمایه می شود و به آن جهت می دهد و در نهایت با سود زیادی آن را ترک می کند. در مقابل آن پول خنگ قرار می گیرد که در انتهای مسیر وارد این سرمایه گذاری شده، در قیمت بالا خرید می کند، نهایتا مجبور به فروش در قیمت پایین می شود و ضرر بسیاری متحمل می گردد. تمام تلاش یک سرمایه گذار این است که صاحب پول زرنگ باشد. در ادامه در این مورد بیشتر توضیح می دهیم. اما قبل از آن شما را با مفهوم سفته بازی آشنا می کنیم.

سفته بازی چیست و سفته باز کیست؟

سفته باز کسی است که با ورود به معاملات (معمولا پرریسک ) برای نوسانگیری از بازار تلاش می کند. او می خواهد دارایی را در قیمت پایین خریداری کند و در مدت زمان کوتاهی با قیمت بالا به فروش برساند. او تلاش می کند نوسانات بازار را پیشبینی کند. سفته باز با یک سرمایه گذار واقعی ازجهاتی تفاوت دارد که در ادامه به آنها اشاره می شود:

• افق دید زمانی: سفته باز به دنبال نوسانگیری از بازار است و دید کوتاه مدت دارد در حالی که اکثر سرمایه گذاران دید میان مدت و بلند مدت دارند. به عنوان یک مثال کسی که ملکی را خریداری می کند و قصد دارد برای مدت چند سال آن را نگه دارد یک سرمایه گذار است. اما سفته باز شخصیست که ملکی را که شرایط خاصی دارد مثلا مالک سرمایه گذار باهوش سرمایه گذار باهوش آن به پولش فورا نیاز دارد خریداری می کند و سپس در مدت زمان کوتاهی آن را با قیمت بالاتری به فروش می رساند.
• میزان ریسک: سرمایه گذار معمولا ریسک کار را بیشتر مد نظر قرار می دهد و وارد معاملات معقولانه تری می شود اما سفته باز ریسک های بزرگتری را می پذیرد.

سفته بازی در باور عموم بار معنایی منفی پیدا کرده است. اما وجود سفته باز ها می تواند برای تعادل بازار مفید باشد ولی در صورتی که تعداد آنها خیلی افزایش یابد می تواند به اقتصاد آن بازار آسیب بزند.

خب حالا بریم سراغ بحث اصلی.

پول زرنگ و پول خنگ.

رهبران پول باهوش

به پول زرنگ پول باهوش، زیرک و هوشمند هم می گویند. اجازه ندهید استفاده از کلمات هم معنا شما را سردرگم کند.

رهبران پول باهوش یک مرحله حرفه ای تر و بزرگتر از سفته بازها هستند. آنها معمولا بصورت تیمی تصمیمگیری و اقدام می کنند. صاحب پولهای خیلی بزرگی هستند، در کار سرمایه گذاری بسیار بسیار با تجربه و حرفه ای هستند و می دانند چطور یک بازار سرمایه را به سمتی که می خواهند هدایت کنند.

لیدرهای پول زرنگ یک بازار سرمایه مثل بورس، طلا، ملک، دلار یا هر مورد دیگری را انتخاب می کنند. سپس استراتژی برای رسیدن به هدف طراحی می نمایند و خیلی با برنامه و حساب شده آرام آرام وارد آن سرمایه گذاری می شوند. آنها اول در قیمت های پایین با حجم های کم دارایی را خریداری می کنند بعد که تعداد قابل توجهی از آن را خریداری کرد، قیمت را به آهستگی افزایش می دهد. به این ترتیب تلاطمی در بازار ایجاد می گردد. وقتی قیمتها به اوج خود رسید، پول خنگ تازه وارد بازی می شود. رهبران پول زیرک دارایی ها را به صاحبان پول احمق می فروشند و بازار را رها می کنند.

هدف پول زرنگ چیست؟

هدف پول زیرک افزایش قیمت ساختگی و بی اساس یک دارایی است. رهبران پولهای هوشمند تلاش می کنند با برنامه ریزی یک بازار سرمایه را به سمتی که خودشان می خواهد سوق دهند و هدف آنها دستکاری قیمتها با استفاده از تجربه و پولشان است. آنها در این مسیر روی رفتار هیجانی و گله ای صاحبان پولهای خنگ هم حساب ویژه ای باز می کنند.

افزایش قیمت توسط پول باهوش چگونه انجام می شود؟

این کار از زمان ورود پول زرنگ تا زمان خروج آن، ۴ مرحله را طی می کند:

• مرحله اول: در مرحله اول رهبران هدف را تعیین و سعی می کنند بیشترین تعداد از آن دارایی را در پایین ترین قیمت خریداری کنند. هواپیماهای جنگی برای اینکه رادارها رد آنها را نزنند و از وجود آنها مطلع نشوند گاهی در ارتفاعات خیلی کم پرواز می کنند. پول های زرنگ هم در این مرحله همین گونه هستند. آنها سعی می کنند تا حد امکان جلب توجه نکنند. بنابراین کم کم خریدها را در پایین ترین قیمت انجام می دهند.

• مرحله دوم: پس از خریداری بخش زیادی از آن دارایی که می تواند سهام یک شرکت یا ملکهای واقع در یک منطقه یا هرچیز دیگری باشد، تلاش می کنند قیمت ها را افزایش دهند. عرضه را کاهش می دهند و یا بعضی از اعضای تیم، سهم ها را با قیمت بالا به اعضای دیگر می فروشند و قیمت ها را آهسته آهسته افزایش می دهند. حالا جنبشی در بازار ایجاد می شود. آن سهم یا منطقه، توجه همه را به خود جلب می کند و همه خواهان آن خواهند بود. تقاضا بالا می رود و لیدرهای پول زرنگ همچنان عرضه نمی کنند. گاهی ممکن است درصد بسیار کمی از دارایی هایشان را با قیمت بالا به صاحبان پول خنگ بفروشند و دوباره با قیمتی بالاتر از او بخرند و هیجان بازار را باز هم افزایش دهند تا قیمت ها را به اوج خود برسانند.

• مرحله سوم: دراین مرحله پول زرنگ در اوج قیمت شروع به فروش دارایی می کند. در این مرحله هم با احتیاط و به آرامی عمل می کند تا عرضه به یکباره زیاد نشود و زنگ خطر برای صاحبان پولهای احمق به صدا در نیاید. پس ۱۰%، ۱۰% یا ۵% ، ۵% شروع به فروش می کند.

• مرحله چهارم: این مرحله آخر کار است. در مرحله قبل پول زیرک مقدار زیادی از داراییهایش را به پول ها احمق فروخت و حالا باقی مانده آن را به فروش می رساند و از بازار خارج می شود. گاهی ممکن است این باقیمانده دارایی ها را عمدا با قیمتهای خیلی کمتر عرضه کند تا عمدا قیمت ها را پایین بیاورد و صاحبان پول های خنگ را تحریک کند که آنها هم دارایی خود را در قیمتهای پایین به فروش برسانند. به این ترتیب اگر برنامه ای برای ورود مجدد به آن بازار سرمایه را داشته باشند زمینه را برای شروع دوباره آماده می کنند و البته این موضوع به بازار و استراتژی رهبران پول باهوش بستگی دارد.

ورود پول باهوش را چطور تشخیص بدهیم؟

جواب این سوال می تواند ثروت زیادی را برای سرمایه گذاران به همراه بیاورد. ورود پول باهوش را چطور تشخیص بدهیم؟ از کجا بدانیم که بازار در یک روند طبیعی در حال رشد است یا پول زرنگ روی آن تاثیر می گذارد؟ اگر رد پای پول زرنگ در افزایش قیمت ها دیده می شود، از کجا بدانیم که آنها در کدام مرحله از برنامه شان هستند؟ تا به این ترتیب اگر زود متوجه حضور آنها شدیم، با آنها همراه و در سودشان شریک شویم. و اگر دیر شده و کار از کار گذشته حداقل وارد آن سرمایه گذاری نشویم و یا از آن خارج شویم.

پاسخ تمام این سوال در ۳ کلمه نهفته است: تعداد و حجم معاملات.

پیشنهاد مغز متفکر به شما این است: جایی سرمایه گذاری کنید که کاملا آن را می شناسید و یک سرمایه گذار حرفه ای باشید.در این رابطه پست اسرار موفقیت سرمایه گذاران حرفه ای می تواند به شما کمک کند.

شما باید بازاری را انتخاب کنید که کاملا می شناسید تا بتوانید تعداد و حجم معاملات و هر داده دیگری را که نیاز دارید به راحتی بدست آورید. این اطلاعات در بازار بورس به صورت کاملا شفاف ارائه می شود. اما در سایر بازار ها مثل ملک، اتومبیل ، طلا روش های متفاوتی را باید مورد استفاده قرار دهید. پس در مورد بازار سرمایه ای که قرار است در آن سرمایه گذاری کنید اطلاعات کافی بدست آورید.

همینطور توجه کنید برای یک معامله گر حرفه ای، زمان خروج از یک سرمایه گذاری به اندازه زمان ورود به آن مهم است و باید به شدت مورد توجه قرار بگیرد.

اگر حجم معاملات افزایش پیدا کند و این روند ادامه یابد، این خود نشانه ای از ورود پول زرنگ است.

گفتیم صاحبان پول باهوش، پول زیادی در اختیار دارند و می توانند خرید بیشتری انجام دهند. به این ترتیب اگر میزان افزایش حجم معاملات بیشتر از میزان افزایش تعداد خریداران شد( که در بورس به وضوح مشخص است) نشانه دوم از حضور پول باهوش را دریافت کرده اید. چراکه افراد کمتر با پول بیشتر خریدهای بیشتری انجام داده اند. این همان مفهوم سرانه خرید و فروش است. در سرانه خرید، حجم خرید تقسیم بر تعداد خریداران می شود. به همین ترتیب سرانه فروش هم به دست می آید. یعنی حجم فروش بر تعداد فروشندگان تقسیم می شود.

حالا اگر سرانه خرید بیشتر از سرانه فروش باشد و طی یک ماه گذشته حجم معاملات افزایش چشمگیری داشته باشد( مثلا ۲ برابر) احتمالا پول باهوش در حال ورود است. پس خوب حواستان را جمع کنید.

و در آخر برای موفقیت در مراحل مختلف سرمایه گذاری اول از همه نیاز دارید شخصیت یک سرمایه گذار را در خود بسازید. شخصیتی که به راحتی تحت تاثیر شایعات و نظرات دیگران که عموما هم متخصص نیستند و خودشان تحت تاثیر شایعاتند، قرار نمیگیرد.

افراد باهوش سرمایه گذاران خوبی هستند؟

اسحاق نیوتن یکی از باهوش ترین افراد در طول تاریخ است با این حال او تجربه درخشانی در سرمایه گذاری ندارد.

به گزارش خبرآنلاین، بی تردید اسحاق نیوتن یکی از نوابغ تاریخ بشر محسوب می شود و خدمات او به علم فیزیک و ریاضی شگفت آور است اما آیا هوش این نابغه بریتانیایی برای سرمایه گذاری موفق در بازارهای مالی کفایت می کرد؟ پاسخ منفی است. در واقع اسحاق نیوین که لقب سر را هم دریافت کرده در میان بازندگان یکی از نخستین حباب های تاریخ بازارهای مالی جای گرفته که نام کمپانی دریای جنوبی (South Sea Company) در آن به چشم می خورد.

اسحاق نیوتن در سال ۱۷۱۹ و زمانی که سهام کمپانی دریای جنوبی حدود ۲۰۰ پوند ارزش داشت بخشی از سهام این شرکت را خریداری کرد و سپس زمانی که ارزش سهام این کمپانی به حدود ۳۷۰ پوند رسید از بازار خارج شد. تا همین جا نیز نیوتن به اندازه قابل توجهی سود کرده بود اما سهام شرکت همچنان رشد می کرد و دوستان نیوتن که هنوز سهام خود را نفروخته بودند به میزان قابل توجهی ثروتمندتر شده بودند. به همین خاطر نیوتن بار دیگر تصمیم گرفت که سرمایه خود را به خرید سهام کمپانی دریای جنوبی اختصاص دهد. او زمانی بار دیگر وارد بازار شد که ارزش سهام شرکت تا حدود ۷۰۰ پوند بالا رفته بود.

این روند صعودی ادامه داشت تا جایی که حتی بسیاری انتظار داشتند که ارزش سهام شرکت به ۱۰۰۰ پوند برسد اما در همان زمان دوران بد شرکت فرا رسید و حباب شکل گرفته در بازار سهام به شدت ترکید. طی حدود یکسال از زمان نخستین سرمایه گذاری نیوتن در این بازار، ارزش سهام کمپانی دریای جنوبی به کمتر از ۲۰۰ پوند رسید و تازه آنجا بود که نیوتن سهام خود را فروخت.

سرمایه گذاری اسحاق نیوتن در سهام کمپانی دریای جنوبی با زیانی ۲۰ هزارپوندی همراه بود که حدودا معادل ۳ میلیون پوند امروزی است. در واقع تجربه نیوتن نشان می دهد که هوش به تنهایی برای موفقیت در بازارهای مالی کافی نیست و شناخت بازار نیز در این میان نقش پررنگی بازی می کند.

۱۵ توصیه ارزشمند از وارن بافت ، بزرگترین سرمایه گذار قرن ۲۰

وارن بافت بزرگترین سرمایه گذار قرن ۲۰ در سال ۲۰۱۹ همانند سال ۲۰۱۸ توانست در رتبه سوم لیست ثروتمندترین مردم جهان قرار بگیرد. ارزش خالص دارایی های او در سایت Forbes معادل ۹۱٫۳ میلیارد دلار اعلام شد که نسبت به سال ۲۰۱۸ بیشتر از ۷ میلیارد دلار افزایش را نشان میدهد.

کسی که از سن ۱۱ سالگی وارد دنیای تجارت شده است. برکشایر هاتاوی، یک کارخانه ی نساجی بوده است اما وارن بافت این کارخانه را خریداری کرد و هولدینگ بیمه و سرمایه گذاری برکشایر هاتاوی به وجود آورد. این هولدینگ بیش از ۸۰ کسب و کار موفق را مدیریت می کند و سرمایه گذار اصلی آن ها می باشد.

بزرگترین سرمایه گذار قرن ۲۰

۱۵ توصیه وارن بافت کسی که او را به دلیل تیزهوش بودنش در سرمایه گذاری و کم ریسک ترین سرمایه گذاری ها، بزرگترین سرمایه گذار قرن حاضر میدانند.

• سرمایه گذاری روی خود : بهترین نوع سرمایه گذاری، سرمایه گذاری روی خود است. چون تنها چیزی که نمی توان از شما گرفت همان توانایی تان است.

• هوش : قرار این نیست که ما نابغه به دنیا بیاییم و از دیگران باهوش تر باشیم. کافی است که کاری را با مداومت بیشتر و برای مدت زمان طولانی انجام دهیم.

• اصول کسب و کار : قیمت را شما پرداخت می کنید؛ اما ارزش به دست آوردنی است و شما به دست می آورید.

• قبل از هر کاری مطمئن شوید و بعد اقدام کنید : کار درستی است که شرکتی فوق العاده را به قیمت منصفانه خریداری کنید تا اینکه شرکتی منصفانه را به قیمت فوق العاده.

• با کسی که داد و ستد می کنید را بشناسید : این امکان ندارد که شما بتوانید داد و ستد خوبی با انسان بد داشته باشید.

وارن بافت

• درباره پول بیاموزید : بخشی از سرمایه گذاری بر روی خودتان را بایستی برای آموزش بیشتر درباره مدیریت پول اختصاص دهید. به عنوان بزرگترین سرمایه گذار قرن ۲۰ توصیه ای بافت میکند دانستن در مورد سرمایه گذاری باعث به حداقل رساندن ریسک از دست دادن پول می شود. بافت زمانی در مصاحبه با فوربس گفته بود: “ریسک از آن جایی می آید که ندانید دارید چه می کنید. هر چند که بیشتر درباره امور مالی بدانید و آگاهی کسب کنید، بهتر قادر خواهید بود که ریسک را کنترل کنید.”

• با شرافت و درستکاری در کار : رسیدن به شهرت و موفقیت در کار ۲۰ سال زمان می برد؛ اما برای از بین بردن شهرت فقط چند دقیقه زمان لازم است. اگر به آینده کاری که می کنی فکر کنی کارها را جور دیگر انجام خواهی داد.

پیشنهاد ما: ۱۶ توصیه ارزشمند جف بزوس ثروتمند ترین مرد جهان

• اعتماد به نفس داشته باشید : من همیشه خود را ثروتمند می دیدم و حتی یک بارم به این شک نکردم که من ثروتمند نخواهم شد.

• انتخاب گروه درست : همیشه با افرادی در ارتباط باشید که از شما بهتر هستند. مطمئن باشید که شما هم به آن سمت کشیده خواهید شد.
• پرهیز از بدهی و وام های کارت اعتباری : بافت سرمایه اش را از طریق سودی که برای او کار می کند، بدست آورده است. بافت در سخنرانی سال ۱۹۹۱ خود در دانشگاه نوتردام می گوید: “افراد زیادی را دیده ام که بدلیل گرفتن وام ورشکست شده اند. شما واقعا به گرفتن وام در این جهان نیازی ندارید. اگر انسان زرنگی باشید می توانید بدون پول قرض گرفتن، ثروت عظیمی خلق کنید.”

• بعضی چیزها زمان بر هستند : این مهم نیست که چقدر تلاش می کنید یا با استعداد هستید. بعضی کارها هستند که زمان بر هستند. آیا شما می توانید با ۹ زن حامله در یک ماه یک بچه به دنیا بیاورید.

ثروتمندترین مرد تاریخ

• عادت خواندن باعث موفقیت می شود : من تنها کاری که در دفتر خودم انجام می دهم این هست که می نشینم و مطالعه می کنم.

• ساده گرفتن کارها : برای رسیدن به نتایج خارق العاده لازم نیست که کاری خارق العاده انجام دهید.

• شنا خلاف جهت آب : زمانی که همه حریص هستند ترسناک باش، زمانی که همه ترسناک هستند حریص باش.

• دنبال کار مورد علاقه تان باشید : کاری که شما بعد از ثروتمند شدن هم دوست داشته باشید که انجام دهید.

کلیه سرمایه گذاری های وارن بافت در شرکت خود برکشایر هاتاوی صورت می پذیرد. برکشایر هاتاوی بزرگ ترین شرکت مشاوره و سرمایه گذاری در جهان محسوب می شود که در زمینه های مختلف به کسانی که دنبال سرمایه گذاری هستند خدمات ارائه می دهند.

سخن اخر

وارن بافت سومین فرد ثروتمند جهان که لقب بزرگترین سرمایه گذار قرن ۲۰ را نیز با خود یدک می کشد. او کسی است که توانسته جوانان بسیاری را که رویای بزرگی در سرشان داشته اند مشاوره بدهد. دانستن سخنان ارزشمند وارن بافت می تواند به شما در تحقق زندگی رویایی تان کمک کند.

ما در سایت امکانی رو فراهم کرده ایم که با چند دقیقه فعالیت میتوانید تا 50.000 تومان درآمد داشته باشید.