سرمایه گذاری جمعی

ویژگی تامین مالی جمعی

بارزترین مزیت تامین مالی جمعی برای یک شرکت یا فرد تازه کار، توانایی آن برای دسترسی به گروه بزرگتر و متنوع تری از سرمایه گذاران و حامیان است. با فراگیر شدن رسانه‌های اجتماعی، پلتفرم‌های تامین مالی جمعی راهی باورنکردنی برای کسب‌وکارها و افراد است که هم مخاطبان خود را افزایش دهند و هم بودجه مورد نیاز خود را دریافت کنند.

علاوه بر این، بسیاری از پروژه های تامین مالی جمعی مبتنی بر پاداش هستند. سرمایه گذاران ممکن است در راه اندازی یک محصول جدید شرکت کنند یا برای سرمایه گذاری خود هدیه ای دریافت کنند. به عنوان مثال، سازنده صابون جدیدی که از چربی حیوانی ساخته شده است ممکن است یک نوار رایگان برای هر یک از سرمایه گذاران خود ارسال کند. بازی‌های ویدیویی یک سرمایه ‌گذاری محبوب سرمایه ‌گذاری جمعی برای گیمرها هستند که اغلب نسخه‌های اولیه بازی را به عنوان پاداش دریافت می‌کنند.

سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر سهام در حال افزایش محبوبیت است زیرا به شرکت های نوپا اجازه می دهد بدون واگذاری کنترل به سرمایه گذاران سرمایه گذاری، پول جمع آوری کنند. در برخی موارد، همچنین به سرمایه گذاران فرصتی برای کسب موقعیت سهام در این سرمایه گذاری ارائه می دهد. در ایالات متحده، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) تأمین مالی جمعی مبتنی بر سهام را تنظیم می کند.

معایب احتمالی تامین مالی جمعی شامل آسیب احتمالی به شما یا اعتبار شرکت شما ناشی از “توسل” به تامین مالی جمعی، کارمزدهای مرتبط با سایت تامین مالی جمعی، و حداقل در برخی از پلتفرم‌ها، اگر به هدف تامین مالی خود نرسیدید، هرگونه اقدام مالی است. که تعهد شده است به سرمایه گذاران شما بازگردانده می شود و شما چیزی دریافت نمی کنید.

در غیر این صورت ممکن است دسترسی به منابع مالی شما از منابع سنتی واجد شرایط نباشد.

– راه عالی برای تعامل با مصرف کنندگان بالقوه

– امکان سنجش افکار عمومی در مورد محصول شما

باید از قوانین/کارمزدهای پلتفرم تامین مالی جمعی پیروی کند

– در برخی موارد، اگر به هدف تامین مالی خود نرسید، هر مالی که تعهد شده است به سرمایه گذاران شما بازگردانده می شود.

– آسیب احتمالی به اعتبار شرکت تازه تاسیس شما

نمونه هایی از تامین مالی جمعی در دنیا

بسیاری از محصولات و کسب‌وکارهایی که در Kickstarter سرمایه ‌گذاری جمعی می‌کردند، به تلاش‌های بسیار موفق و پرسود تبدیل شدند. به عنوان مثال، Oculus VR، یک شرکت آمریکایی متخصص در محصولات سخت افزاری و نرم افزاری واقعیت مجازی، از طریق سایت تامین مالی شد. در سال 2012، بنیانگذار پالمر لاکی، یک کمپین Kickstarter را برای جمع آوری پول راه اندازی کرد تا هدست های واقعیت مجازی طراحی شده برای بازی های ویدیویی را در اختیار توسعه دهندگان قرار دهد. این کمپین 2.4 میلیون دلار سرمایه گذاری کرد که ده برابر هدف اولیه 250000 دلار بود.

در مارس 2014، فیسبوک که اکنون متا (META) است، Oculus VR را به مبلغ 2.3 میلیارد دلار نقد و سهام خریداری کرد.

نمونه دیگری از شرکتی که با کمک کمپین های Kickstarter به موفقیت دست یافت، M3D است، شرکتی که توسط دو دوست تأسیس شده است که چاپگرهای سه بعدی کوچک تولید می کند. دیوید جونز و مایکل آرمانی 3.4 میلیون دلار برای چاپگر میکرو سه بعدی خود در سایت تامین مالی جمعی در سال 2014 جمع آوری کردند.

این چاپگر سه بعدی کوچک که با انواع جوهرهای سه بعدی بادوام عرضه می شود، اکنون در Staples، Amazon.com، Inc. (AMZN)، Brookstone و جاهای دیگر موجود است.

در آوریل 2019، Critical Role، یک بازی نقش آفرینی رومیزی هفتگی با پخش زنده با حضور گروهی از صداپیشگان برجسته، تنها در 24 ساعت، 4.7 میلیون دلار برای آخرین انیمیشن ویژه خود «افسانه Vox Machina» جمع آوری کرد. هیچ کمپین Kickstarter 2019 دیگری این مبلغ را در کل دوره افزایش 30 تا 60 روزه خود افزایش نداد.

پس متوجه شدیم که تامین مالی جمعی استفاده از مقادیر اندک سرمایه از سوی تعداد زیادی از افراد برای تامین مالی یک سرمایه گذاری تجاری جدید است. بسته به نوع تامین مالی جمعی، سرمایه گذاران یا به صورت نوع دوستانه پول اهدا می کنند یا پاداش هایی مانند سهام در شرکتی که پول را جمع آوری کرده است، دریافت می کنند.

برای تامین مالی جمعی که بر اساس کمک مالی عمل می کند، شرکت نیازی به بازپرداخت سرمایه گذاران ندارد. با این حال، بسیاری از شرکت‌ها مشوق‌هایی را برای حامیان اولیه ارائه می‌کنند، مانند نسخه‌ای از محصول.

صفحه اصلی - تامین مالی جمعی

تأمین مالی جمعی یا Crowdfunding یکی از رویکردهای نوین در حوزه سرمایه‌گذاری است که هدف آن تامین منابع مالی لازم برای راه اندازی و توسعه کسب و کار از طریق جمعی از افراد مستقل است. در این روش، منابع مالی معمولا از طریق اینترنت و سرمایه گذاری جمعی با مشارکت‌های محدود افراد متعدد تامین می‌شود.

مزایای مشارکت در تامین مالی جمعی

مزایای مشارکت در تامین مالی جمعی

ناشر منبع

برندگان مسابقه کارویا

«سیستم هوشمند مدیریت زنبورستان کندووان پلاس» برنده کارت طلایی قسمت هجدهم «کارویا»

«‌تولید روانکارهای صنعتی نانو» برنده کارت طلایی قسمت هجدهم «کارویا»

طرح «تولید شتابدهنده خطی پزشکی» برنده قسمت هجدهم

کارت طلایی سهم شرکت دانش بنیان توپاز ژن کاوش شد

طرح «تولید کاورزن کفش حرارتی اتوماتیک» برنده قسمت شانزدهم

طرح «تولید الکترود مسی یکپارچه حفره‌دار دریچه سرباره با قابلیت هدایت حرارتی» برنده قسمت پانزدهم

طرح «مودم‌های صنعتی شبکه موبایل» برنده قسمت چهاردهم

طرح «دستگاه آب شیرین‌کن کشاورزی و صنعتی» برنده قسمت سیزدهم

طرح « تولید داروی گیاهی خوراکی ضد جرب قرمز طیور» برنده قسمت دوازدهم

طرح «سامانه هوشمند خودرو متصل (رایکار)» برنده قسمت یازدهم

طرح «ساخت دستگاه Body Scanner مبتنی بر فناوری موج میلیمتری» برنده قسمت دهم

طرح «تولید برد هوشمند» برنده قسمت نهم مسابقه کارویا

طرح «محصول هوشمند آموزش کودک – فیجی» برنده کارت طلایی قسمت هشتم

طرح «تجهیزات هوشمند اندازه‌گیری» برنده قسمت هشتم

طرح «تولید نانو پوشش ضد آب و محافظ چوب» برنده قسمت هفتم

پخش ششمین قسمت از مسابقه تلویزیونی «کارویا»

طرح «دستگاه ضدعفونی کننده چند منظوره با پلاسمای سرد» برنده قسمت پنجم

طرح «مرکز کنترل و تجهیزات خانه هوشمند» برنده قسمت چهارم

طرح «اسپکتروفوتومتر تمام اتوماتیک مانیتوردار» برنده قسمت دوم

طرح «تولید بذر هیبرید چغندرقند، سبزی و صیفی» برنده اولین قسمت

آشنایی بیشتر با تامین مالی جمعی

آشنایی بیشتر با تامین مالی جمعی

ناشر منبع

اخبار و رسانه ها

استارت‌آپ‌های بزرگ روی تابلوی سرمایه گذاری جمعی بورس می‌روند

استارت‌آپ‌های بزرگ روی تابلوی بورس می‌روند

الگوی جهانی «کارویا»/ سابقه موفقی در این نوع برنامه‌سازی نداشتیم

تشویق به تولید و حمایت از کارآفرینی در تلویزیون

تامین مالی طرح‌های دانش بنیان در قالب مسابقه تلویزیونی «کارویا» اجرایی می‌شود/ بیمه سرمایه‌گذاری‌ مردم از سوی صندوق نوآوری

داوران فصل نخست مسابقه تلویزیونی «کارویا» معرفی شدند/ مزیت‌های رقابتی دانش‌بنیان‌ها در قاب تلویزیون

بازدید رئیس صندوق نوآوری و شکوفایی از مراحل ساخت مسابقه «کارویا»

تامین سرمایه مورد نیاز شرکت‌های دانش‌بنیان و استارتاپی در مسابقه «کارویا»

فراخوان شرکت در مسابقه تلویزیونی «کارویا» تمدید شد/شرکت های فناور و استارتاپی هم می توانند در مسابقه حضور یابند

ناشر منبع

مقالات و یادداشت ها

شرکت دانش بنیان چیست و چه تفاوتی با بقیه شرکت ها د .

تفاوت های تأمین مالی جمعی و دیگر روش های سرمایه گذ .

تأمین مالی جمعی در ایران

همه چیز درباره تأمین مالی جمعی

معرفی برترین پلتفرم های تأمین مالی جمعی در دنیا

موفق ترین نمونه های تأمین مالی جمعی در دنیا

تامین مالی جمعی: ابزاری برای مشارکت شهروندان در تو .

تامین مالی جمعی؛ چرا و چگونه؟

سوالات متداول2

سوالات متداول

1.تضمین بازگشت سرمایه به چه صورت است؟

صندوق نوآوری و شکوفایی اصل پولی که توسط هر سرمایه‌گذار در هر طرح مورد حمایت سرمایه‌گذاری شده باشد را تضمین کرده است. یعنی اگر به هر دلیلی در پایان دورۀ هر طرح (با احتساب تمدیدیه‌های احتمالی)، مبلغی که به سرمایه‌گذار برگشت داده می‌شود کمتر از آوردۀ اولیه‌اش باشد، صندوق نوآوری و شکوفایی مابقی پول را به حساب سرمایه‌گذار واریز میکند. البته در مواردی که تضمین صندوق تا 100درصد اصل پول باشد این اتفاق می‌افتد و در مواردی که تضمین کمتر از 100درصد است، تا نسبت اعلامی ضمانت صورت میگیرد. به طور مثال فرض کنید شخصی 1 میلیون تومان در طرحی که صندوق 100 درصد آن را ضمانت کرده است، سرمایه‌گذاری کند و در پایان مشخص شود که طرح موفق نبوده و نه تنها سودی حاصل نشده بلکه بخشی از اصل سرمایه‌گذاری ها هم دچار خسران شده و تنها 600هزار تومان به فرد سرمایه‌گذار توسط سکوی تامین مالی جمعی برگشت داده می‌شود. در این حالت صندوق نوآوری و شکوفایی نیز 400 هزار تومان دیگر به حساب سرمایه‌گذار واریز می‌کند. برای اطمینان سرمایه‌گذاران از ضمانت صندوق نوآوری و شکوفایی برای هر طرح یک شماره اصالت صادر می‌شود که این شماره هنگام نمایش آن طرح بر روی سکو در کنار مشخصات طرح قرار گرفته و افراد با وارد کردن این شماره در سایت صندوق (به نشانی https://www.inif.ir/web/guest/esalat) مشخصات طرح، نحوه‌ی حمایت و درصد ضمانت صندوق و سایر اطلاعات مربوطه را مشاهده می‌نمایند. علاوه بر این شماره، هر طرح سرمایه گذاری جمعی یک کد پاسخ سریع (QR-Code) دارد که در اطلاعات منتشر شده طرح‌ها بر روی سکوها قرار می‌گیرد و افراد با اسکن آن به طور مستقیم به صفحه‌ی استعلام اصالت بیمه طرح‌ها هدایت می‌شوند.

2.آیا سرمایه‌گذاران سهامدار کسب‌وکارها می‌شوند؟

خیر؛ صندوق نوآوری و شکوفایی صرفاً طرحهایی را مورد حمایت قرار می‌دهد که در مدل مشارکت نقدی (مبتنی بر بدهی) تعریف شده باشند. در این قالب سرمایه‌گذاران تنها به میزان آورده‌ی خود در سود و زیان صرفاً طرح کسب‌وکار شرکت متقاضی شریک شده و هیچ‌گونه شراکتی در سایر فعالیت‌های شرکت از جمله بدهی‌های شرکت نخواهند داشت و جزو سهامداران آن محسوب نمی‌شوند.

3.حداکثر چقدر می‌توانم در پروژه‌های تأمین مالی جمعی سرمایه‌گذاری کنم؟

طبق دستورالعمل تامین مالی جمعی حداکثر مقدار سرمایه‌گذاری در طرح‌های تامین‌مالی جمعی توسط اشخاص حقیقی ۵درصد از کل مبلغ مورد نیاز هر طرح است اما هیچ محدودیتی برای سرمایه‌گذاری اشخاص حقوقی (شرکت‌ها) وجود ندارد.

4.پروژه‌ها چگونه برای تأمین مالی جمعی پذیرفته می‌شوند؟

هر شخص حقوقی (شرکت) می‌تواند برای تامین مالی طرح خود (تعریف شده در چارچوب و مدت معین) به سکوهای تامین مالی جمعی دارای مجوز از شرکت فرابورس ایران مراجعه کند. لیست این سکوها در وب‌سایت شرکت فرابورس ایران قابل دسترس است. سکو پس از بررسی و اخذ مجوزهای لازم از نهاد مالی طرف قرارداد خود و کارگروه ارزیابی تامین مالی جمعی، فراخوان تامین مالی طرح را بر روی وب‌سایت خود نمایش داده و فرآیند تامین مالی برای طرح آغاز می‌شود. همچنین اگر سکو طرح را به صندوق نوآوری و شکوفایی معرفی نماید و تایید دریافت نماید، مشمول حمایت (ضمانت) صندوق نوآوری و شکوفایی به نسبت اعلامی خواهد بود.

5.آیا نظارتی وجود دارد که مبلغ پرداختی، صرف همان پروژه شود و جای دیگری خرج نشود؟

مطابق با دستورالعمل تامین مالی جمعی، متقاضی (شرکت سرمایه‌پذیر) موظف است گزارش پیشرفت فیزیکی و ریالی طرح خود را در دوره‌های مشخصی تهیه و از طریق سکو به اطلاع سرمایه‌گذاران برساند. همچنین در طرحهای مورد حمایت صندوق، سکوها نیز موظف به سرمایه‌گذاری در طرح میگردند که خود باعث می‌شود ایشان جهت حفظ منافع خود، نظارتی مضاعف بر طرح داشته باشند.

6.تفاوت سرمایه‌گذاری از طریق سکوهای تأمین مالی جمعی در این مدل با سرمایه‌گذاری در خرید سهام شرکتهای بورسی چیست؟

شرایط و ضوابط بازارها و ابزارهای مختلف بورسی برای تامین مالی کسب‌وکارهای کوچک و متوسط مناسب نیستند، از این رو ابزار تامین مالی جمعی به این کسب و کارها کمک می‌کند که با بهره‌گرفتن از سرمایه‌های خرد جامعه، سرمایه‌ی مورد نیاز خود را تأمین کنند. در تامین مالی جمعی سکوها کلیه اقداماتی مانند ارزیابی، انتشار فراخوان، جمع‌آوری وجوه، اخذ گزارشات پیشرفت و . را زیر نظر نهاد مالی و شرکت فرابورس ایران انجام می‌دهند لیکن به هرجهت سرمایه‌گذاری از این طریق اولاً دارای ریسک‌ بخصوص و نااطمینانی بوده و ثانیاً با پایان پروژه و تسویه گواهی‌های شراکت، مشارکت سرمایه‌گذاران به پایان می‌رسد؛ ثالثاً امکان معاملات ثانویه در حال حاضر وجود ندارد.

7.آیا به سود حاصل از سرمایه‌گذاری مالیات تعلق می‌گیرد؟

خیر. مطابق بخشنامه شماره 25/1400/210 سازمان امور مالیاتی کشور، گواهی شراکت معاف از مالیات است.

8.آیا امکان خرید و فروش گواهی شراکت در طرح‌ها وجود دارد؟

معاملات ثانویه در حال حاضر رسمیت نداشته لیکن با آماده‌سازی بستر مربوطه توسط شرکت فرابورس ایران امکان آن در آینده مهیا خواهد شد که البته در صورت وجود به هنگام معرفی طرح، اطلاع رسانی می‌گردد.

9.اگر سرمایه لازم برای یک طرح در مدت مقرر تأمین نشود، چه اتفاقی می‌افتد؟

فراخوان تامین مالی طرح به مدت یک ماه بر روی سکو به نمایش در می‌آيد؛ در صورتی که در زمان اتمام این بازه‌ی زمانی تامین مالی طرح موفق نباشد سکو وجوه جمع‌آوری شده را به حساب سرمایه‌گذاران (به میزان آوردۀ هر یک) واریز می‌کند.

10.آیا امکان انصراف از سرمایه‌گذاری وجود دارد؟

خیر. پس از سرمایه‌گذاری در طرح به هیچ‌عنوان امکان انصراف از سرمایه‌گذاری وجود ندارد.

سرمایه گذاری جمعی

سرمایه گذاری جمعی (به انگلیسی: Crowdfunding) که برخی اوقات تأمین سرمایه از اجتماع یا تأمین مالی جمعی نیز نامیده می شود معمولاً مشارکت جمعی توسط افرادی که سرمایه گذاری مشترک می کنند نامیده می شود، اغلب از طریق اینترنت انجام می شود تا از تلاش های یک کارآفرین توسط عموم جامعه یا سازمان ها حمایت شود. تأمین مالی جمعی برای اهداف متنوعی نظیر درمان بیماری تا چاپ کتاب، حمایت مالی هنرمندان تا طرفداران کمپین های انتخاباتی و تأمین سرمایه لازم برای راه اندازی یک کسب و کار نوپا یا کسب و کار کوچک کاربرد دارد.به کارگیری اصطلاح سرمایه گذاری جمعی را می توان پس از ظهور پدیده جمع سپاری دانست. دلیل ظهور و گسترش سرمایه گذاری جمعی به شکل سازمان یافته در قالب تأمین سرمایه مالی را می توان بحران مالی سال ۲۰۰۸ در جهان دانست. به علت تمایل کم بانک ها به وام دادن، کارآفرینان شروع به جستجوی راه های دیگری برای جذب سرمایه کردند. مشکلاتی که صنعتگران، کارآفرینان و سرمایه گذاران خرده پا در جمع آوری سرمایه داشتند منجر شد تا سرمایه گذاری سنتی که توسط دوستان و فامیل صورت می گرفت به شکل سرمایه گذاری جمعی بسط پیدا کند.در واقع می توان سرمایه گذاری جمعی را یک روش اینترنتی برای تأمین سرمایه مالی معرفی کرد که به کسب و کارها و سازمان ها کمک می کند تا از طریق کمک های بلاعوض یا سرمایه گذاری اشخاص متعدد بتوانند ایده هایشان را عملی سازند. سرمایه گذاری جمعی پلتفرم بهره برداری از پتانسیل بالقوه انبوه جمعیت که تا پیش از آن به صورت هدفمند به آن توجه نشده بود را فراهم می نماید.سرمایه گذاری جمعی، جذب سرمایه مردمی یا سرمایه گذاری اجتماعی، کارزاری جهت حمایت جمعی افرادی مختلف از یک جامعه، معمولاً جامعه کاربران اینترنت و پرداخت بخشی از سرمایه مورد نیاز جهت آغاز یک پروژه توسط افراد یا سازمان برگزارکننده کارزار است.جذب سرمایه مردمی جهت حمایت از طیف مختلف فعالیت ها از جمله امداد رسانی به حادثه دیدگان، روزنامه نگاری شهروندی، حمایت هنرمندان از سمت طرفداران، کمپین های سیاسی، بودجه راه اندازی استارت آپ، تولید آثار بصری، توسعه نرم افزار آزاد، توسعه اختراعات، تحقیقات علمی و پروژه های شهری است.در این روش فرد صاحب ایده، تا جایی که در توان دارد، کار خود را پیش برده و برآورد قابل قبولی از هزینه های تکمیل کار خود تهیه می کند و برنامه خود و میزان سرمایه لازم را در یک وبسایت عمومی اعلام می کند. این پروژه چه ساخت یک فیلم کوتاه باشد که تهیه کننده آن فیلم نامه را نوشته ولی هزینه ساخت آن را ندارد، یا خرید ابزار کار برای راه اندازی یک کارگاه، یا طراحی یک دستگاه پیچیده صنعتی، به مردم عرضه می شود و اگر چیزی باشد که نظر مساعد مردم را جلب کند، می تواند سرمایه های آن ها را هم به کار بگیرد.مدل های تأمین مالی جمعیطیف گسترده ای از مدل های تأمین مالی جمعی با مدل های کسب و کار متفاوت وجود دارد. با توجه به تنوع مدل-های کسب و کار پلتفرم های واسط، می توان آن ها را در چند مدل پایه زیر دسته بندی کرد:•اهدااین نوع از اهدای جمعی بیشتر شبیه به حمایت های خیریه ای هستند. اگر چه در اصل یک عمل نوع دوستانه است ولی دریافت کنندگان هیچ گونه وظیفه ای برای اعطای پاداشی به خیّر در مقابل حمایت او ندارند. مشارکت مالی افراد برای پروژه ها با انگیزه های نوع دوستانه و خیرخواهانه می باشد، و همین مورد می تواند در بین افراد دیگر انگیزه ایجاد کند. پلتفرم گوفاندمی که در سال ۲۰۱۰ راه اندازی شده است، پلتفرم پیشگام تأمین مالی مبتنی بر اهدا می باشد. از دیگر پلتفرم های برتر جهان که بر اساس مدل اهدا فعالیت می کنند می توان از کرینگ بریدج، جاست گیوینگ، کازس، اکت بلو، کرادرایز، گیوفوروارد، دانرچوز، فاندلی، رازو و فاندراز نام¬ برد. بعضی از این پلتفرم ها به صورت تخصصی در یک حوزه خاص نظیر پزشکی و برخی دیگر در چند موضوع فعال هستند.
پاداش
یکی از مشخصه های اصلی این مدل، اعطای پاداش به مشارکت کنندگان به دلیل حمایتشان می باشد. این پاداش ها بسته به میزان مشارکت متفاوت تعریف می شوند. گاهی این مشارکت ها به صورت حمایت جمعی بوده که در این حالت سرمایه گذار پروژه یا حامی در مورد پاداش مشخصی که کارآفرین متعهد شده است پرداخت کند توافق دارد. اغلب این پاداش ها به صورت خدمات می باشد.در مواردی حمایت مالی در قالب پیش فروش جمعی یا پیش سفارش به منظور حمایت در تولید محصول به عنوان مثال کتاب، فیلم، آلبوم موسیقی، تئاتر، نرم افزار، محصول جدید، محصول سبز یا خدمات می باشد. در مقابل کارآفرین تعهد می کند که نسخه اولیه از محصول یا خدمت، تحویل خریدار شود که در این صورت تأمین مالی جمعی اساساً یک سفارش محصول است.
تأمین مالی مبتنی بر بدهی به عنوان سرمایه گذاری و تأمین اهداف انتفاعی در سال ۲۰۰۶ در آمریکا و یک سال زودتر به عنوان فعالیت خیریه ای در انگلستان به وجود آمد. تأمین مالی مبتنی بر بدهی یا آنچه در انگلستان مبتنی بر قرض نامیده می شود، اولین بار با اهداف غیرمادی در سال ۲۰۰۵ آغاز گردید. پلتفرم تأمین سرمایه خرد کیوا با هدف اعطای وام به افراد فقیر در کشورهای جهان سوم راه اندازی شد. مدل مبتنی بر بدهی تأمین مالی جمعی، که از آن «قرض دهی فرد به فرد» نیز نام برده می شود، به وام گیرندگان سرمایه گذاری جمعی مستقل امکان می دهد تقاضای وام بدون وثیقه داشته باشند و اگر توسط پلتفرم پذیرفته شد، پول را از اجتماع قرض بگیرند و سپس آن را با بهره اش (ممکن است بدون بهره باشد) بازپرداخت کنند. پلتفرم های تأمین مالی جمعی وام دهی، موضوعات افراد برای وام گرفتن را به دقت بررسی کرده و معمولاً با درصد کمی از درخواست های وام موافقت می شود. به عنوان مثال پلتفرم لندینگ کلوب فقط ۱۰ درصد از درخواست وام ها را مورد پذیرش قرار می دهد.
این نوع تأمین مالی خُرد در عمل پیچیده ترین حالت تأمین مالی جمعی است. در این حالت پاداش مشارکت کنندگان در ازای سرمایه گذاری، دریافت سهام، سود سهام یا حق رأی در سهام مخاطره آمیز است. در این حالت مشارکت-کننده، سود مستقیم دریافت نمی کند بلکه به نوعی در سرمایه گذاری مخاطره پذیر شرکت می کند.فرایند و بازیگران تأمین مالی جمعیتأمین مالی جمعی سه بازیگر اصلی دارد که فرایند تأمین سرمایه را تسهیل می نماید. این بازیگران عبارتند از کارآفرین یا صاحب ایده، واسطه تأمین سرمایه یا پلتفرم و مشارکت کنندگان.فرایند تأمین سرمایه به این صورت می باشد که ابتدا کارآفرین، ایده مورد نظر خود را در صفحه ای اختصاصی در وبگاه واسط که پلتفرم نامیده می شود تشریح می کند و به عبارت دیگر یک کمپین برای ایده خود راه اندازی می کند. معرفی پروژه شامل اطلاعات گوناگونی می باشد که بخشی از آن در دسترس پلتفرم واسط قرار می گیرد و بخش دیگر که دارای اطلاعات طبقه بندی کمتری است در معرض عموم مردم قرار داده می شود. اطلاعاتی نظیر مدل کسب و کار و همچنین اطلاعات اقتصادی پروژه می بایست در اختیار پلتفرم قرار بگیرد تا بتواند راستی آزمایی های مورد نظر را در مورد پروژه انجام دهد. حتی برخی پلتفرم ها در صورت لزوم، به صاحبان ایده مشاوره های لازم را نیز می دهند. هنگامی که پروژه از جنس مسائل اجتماعی و فعالیت های خیریه باشد، پلتفرم اطلاعات دیگری در مورد راستی آزمایی از صاحبان ایده می گیرند.

انواع سرمایه گذاری جمعی و مزایای آن

سرمایه گذاری جمعی روشی برای افزایش سرمایه از طریق تلاش‌های جمعیِ دوستان، خانواده، مشتری‌ها و سرمایه‌گذارانِ فردی است. این رویکرد در درجه‌ی اول به شیوه‌ی آنلاین از شبکه‌های اجتماعی و پلت‌فرم‌های سرمایه گذاری جمعی استفاده می‌کند و با تقویت این شبکه‌ها، دستاوردهای بیشتری حاصل می‌کند.

حتما بخوانید:

سرمایه گذاری جمعی چه تفاوتی با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری دارد؟

سرمایه گذاری جمعی، با رویکرد رایجی که کسب‌وکارها برای تأمین سرمایه از آن استفاده می‌کنند، متفاوت است. در روش سنتی اگر بخواهید برای شروع یک کسب‌وکار یا معرفی یک محصول جدید به بازار، سرمایه جمع کنید، لازم است:

1. طرح کسب‌وکارتان را آماده کنید؛ را انجام بدهید:
2. نمونه‌ی اولیه بسازید؛
3. و سپس ایده‌‌ی خود را به سرمایه‌گذاران فرشته، افراد ثروتمند، سازمان‌ها، بانک‌ها، حامیان سرمایه‌گذار و شرکت‌های سرمایه‌گذاری بفروشید.

در این روش گزینه‌های شما تنها به چند مورد محدود شده‌اند. می‌توانید این رویکرد تأمین مالی را همچون یک قیف ببینید که شما و ایده‌تان در سر پهن آن هستید و سرمایه‌گذاران در سر باریک قیف قرار دارند. اگر نتوانید در زمان درست سرمایه‌گذار مناسب را پیدا کنید، زمان و پول‌تان را از دست می‌دهید.

اما در سرمایه گذاری جمعی قیف وارونه است. این رویکرد با کارآفرینی، ایجاد یک پلت‌فرم، نمایش دادن محصول و به اشتراک گذاشتن منابع، مدل سنتی را بسیار ساده و مؤثر می‌کند. در روش سنتی ماه‌ها وقت صرف می‌کنید تا افرادی را از میان شبکه‌ی خودتان انتخاب کنید، سرمایه‌گذارهای بالقوه‌ را بررسی کنید و زمان و پول‌تان را صرف می‌کنید تا آنها را برای سرمایه‌گذاری متقاعد کنید. اما در روش سرمایه گذاری جمعی، فرصت‌های بیشتری در اختیار خواهید داشت و دسترسی به افراد علاقه‌مندی که آماده‌اند به کسب‌وکار شما کمک کنند، بسیار ساده‌تر خواهد بود چرا که شما از هزاران نفر می‌خواهید با خرید یک سهم ۲۰ دلاری، در سرمایه‌گذاری مشارکت کنند و در عوض در سود محصولی که برای اولین بار وارد بازار می‌شود، سهیم شوند یا پاداش بگیرند.

مزایای سرمایه گذاری جمعی

سرمایه گذاری جمعی در مقایسه با روش‌های سنتی مزایای زیادی دارد. برای مثال شما به سرمایه‌گذاران بیشتری دسترسی دارید و گزینه‌های انعطاف‌پذیر‌تری برای تأمین سرمایه‌ی لازم در اختیار دارید. در ادامه تعدادی از مزایای این روش را با جزئیات بیشتری توضیح می‌دهیم:

۱. دسترسی به سرمایه‌گذاران بیشتر

برای مثال Fundable یک پلت‌فرم سرمایه گذاری جمعی است که افراد با استفاده از آن می‌توانند به هزاران سرمایه‌گذار معتبر دسترسی داشته باشند، با آنها در تعامل باشند و کمپین تأمین مالی‌شان را با دیگران به اشتراک بگذارند.

۲. ارزشمند شدن کسب‌وکار

شما با ایجاد یک کمپین سرمایه گذاری جمعی، وارد فرایند باارزشی می‌شوید، به‌طوری‌که تاریخچه‌، پیشنهادها، بازار قابل‌دستیابی، ارزش پیشنهادی و موارد دیگری که به کسب‌وکارتان مربوط هستند، در سطح بالایی دیده می‌شوند و کسب‌وکارتان به‌راحتی قابل‌فهم می‌شود.

۳. گسترش روابط عمومی و بازاریابی

می‌توانید از طریق شبکه‌های اجتماعی، خبرنامه‌های ایمیلی و دیگر تاکتیک‌های بازاریابی آنلاین، کمپین‌تان را به اشتراک بگذارید و آن را ارتقا بدهید. هم‌زمان با تأمین مالی، می‌توانید ترافیک را به وب‌سایت خودتان یا دیگر شرکت‌های مرجع هدایت کنید.

۴. افزایش اعتبار

ارائه‌ی مفهوم کسب‌وکارتان به افراد زیاد، فرصت بسیار خوبی برای افزایش اعتبار و اصلاح پیشنهادهایتان فراهم می‌کند. زمانی که سرمایه‌گذاران بالقوه به طرح شما علاقه‌مند می‌شوند و سؤال می‌پرسند، می‌توانید به‌سرعت مواردی را که از قلم افتاده‌اند پیدا کنید و با گنجاندن آنها در طرح‌تان، تمایل سرمایه‌گذاران برای خرید محصول‌تان را افزایش بدهید.

۵. افزایش کارایی

یکی از بهترین مزایای سرمایه گذاری جمعی به‌صورت آنلاین این است که تلاش‌هایتان را برای تأمین مالی، متمرکز و مؤثر می‌کند. می‌توانید یک پروفایل جامع بسازید تا همه‌ی سرمایه‌گذاران بالقوه به آن دسترسی داشته باشند و مجبور نباشید هریک سرمایه گذاری جمعی از آنها را به‌صورت مجزا دنبال کنید. درنتیجه به‌جای چاپ کردن مدارک، تألیف مکتوبات و به‌روز‌رسانی آنها به‌صورت دستی، می‌توانید همه‌ چیز را به‌صورت آنلاین و با قابلیت دسترسی بیشتری ارائه کنید تا به‌جای اینکه وقت خود را برای تأمین مالی صرف کنید، زمان بیشتری را به اجرای کسب‌وکارتان اختصاص بدهید.

انواع سرمایه گذاری جمعی

سرمایه گذاری جمعی نیز درست مانند سایر سرمایه‌گذاری‌ها، انواع مختلفی دارد. اینکه برای سرمایه گذاری جمعی از چه روشی استفاده می‌کنید، به نوع محصول یا خدماتی که ارائه می‌دهید و اهداف مربوط به گسترش کسب‌وکارتان بستگی دارد. سه نوع اصلیِ سرمایه گذاری جمعی عبارتند از:

۱. سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر کمک

به‌طورکلی کمپین‌هایی که در آنها هیچ بازگشت مالی برای سرمایه‌گذارها یا مشارکت‌کننده‌ها وجود ندارد، سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر کمک نامیده می‌شوند. تأمین‌ مالی برای نجات از فجایع، خیریه‌ها، فعالیت‌های غیرانتفاعی و هزینه‌های درمانی، تعدادی از رایج‌ترین سرمایه‌گذاری‌های جمعی مبتنی بر کمک هستند.

۲. سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر پاداش

سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر پاداش شامل افرادی می‌شود که در کسب‌وکار شما مشارکت می‌کنند و در عوض پاداشی دریافت می‌کنند. این پاداش معمولا نمونه‌ای از محصول یا خدماتی است که شرکت شما ارائه می‌دهد. اگرچه این روش به حامیان پاداش می‌دهد، اما همچنان به‌عنوان زیرمجموعه‌ای از سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر کمک شناخته می‌شود، چرا که بازگشت مال برای سرمایه‌گذاران در نظر گرفته نشده است. این رویکرد یک گزینه‌ی محبوب در Fundable و همچنین دیگر پلت‌فرم‌های سرمایه گذاری جمعی مانند Kickstarte و Indiegogo است، چرا که به مالکان کسب‌وکارها اجازه می‌دهد بدون صرف هزینه‌های اضافی یا فروش سهام‌شان، مشارکت‌کننده‌ها را به سرمایه‌گذاری تشویق کنند.

۳. سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر سهام

برخلاف روش مبتنی بر کمک و پاداش، سرمایه گذاری جمعی سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر سهام به مشارکت‌کننده‌ها اجازه می‌دهد که با سرمایه‌گذاری در ازای دریافت سهام، به یکی از شرکای کسب‌وکار شما تبدیل شوند. این سهام‌داران درنهایت سود سهام‌شان و نیز پولی را که سرمایه‌گذاری کرده بودند، دریافت می‌کنند.

دومین تامین مالی جمعی تامین سرمایه تمدن کلید خورد

شرکت تامین سرمایه تمدن در حوزه تامین مالی شرکت های کوچک و متوسط و دانش بنیان برای دومین بار سکوی تامین مالی جمعی آی بی کراد برای تامین سرمایه در گردش شرکت دنیای نوین عناصر کیان را راه اندازی کرد .

به گزارش روابط عمومی تامین سرمایه تمدن ، فردا چهارشنبه 25 خرداد 1401 ، عرضه گواهی‌های شراکت مربوط به شرکت دنیای نوین عناصر کیان بر روی سکوی تامین مالی جمعی به آدرس www.ibcrowd.ir به ارزش یکصد میلیارد ریال صورت میگیرد. این طرح سرمایه گذاری ، به­ منظور تامین سرمایه در گردش شرکت مذکور جهت تهیه مواد اولیه محصولات آرایشی و بهداشتی انجام می شود.

این یک فرصت سرمایه گذاری یکساله با نرخ سود علی الحساب 23درصد و با پرداخت سود بصورت ماهیانه و پرداخت اصل سرمایه گذاری در سررسید، به مدت محدود7 روزجهت سرمایه گذاری در سکوی IBCROWD در دسترس عموم قرار خواهد گرفت.

سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی که تمایل به کسب سودی بالاتر از فرصت های سرمایه گذاری درآمد ثابت و سپرده بانکی دارند می توانند در این فرصت سرمایه گذاری سهیم شوند . لازم به ذکر است گواهی های شراکت معاف از مالیات می باشند.

تامین سرمایه تمدن جهت پوشش ریسک های تامین مالی جمعی ، علاوه بر اخذ چک، وثایق مالی کافی شامل سهام بورسی آریان کیمیا تک از متقاضی اخذ شده است و نگرانی از بابت وصول مطالبات متوجه سرمایه گذاران و خریداران گواهی های شراکت دنیای نوین عناصر کیان نخواهد بود.

شایان ذکر است تامین سرمایه تمدن سال گذشته نیز برای اولین بار در بازارسرمایه کشور اقدام به تامین مالی جمعی شرکت دارو سازی پارس حیان به ارزش یکصد میلیارد ریال کرد سرمایه گذاری جمعی که با استقبال بی نظیر سرمایه گذاران در کمتر از 2 ساعت تامین مالی شرکت صورت پذیرفت .

بنابر این گزارش ، تامین مالی جمعی یکی از خدمات جدید شرکت تأمین سرمایه تمدن در معرفی فرصت‌های سرمایه‌گذاری با مدت و سقف سرمایه‌گذاری محدود است. این فرایند از سرمایه گذاری جمعی طریق انتشار و فروش گواهی های الکترونیکی تحت عنوان گواهی شراکت انجام میگیرد،بدین صورت که جهت تامین مالی طرح اقدام به فراخوان جمع آوری وجوه در یک دوره زمانی مشخص می نماید و اشخاص حقیقی یا حقوقی تامین کننده منابع مالی می توانند نسبت به خرید گواهی های شراکت در دوره فراخوان اقدام نمایند.

تامین سرمایه از این روش برای شرکت‌های بزرگ به‌ خصوص شرکت‌هایی که در بورس و فرابورس پذیرش شده‌اند منع شده است تا رقابت صرفا برای تامین سرمایه شرکت‌های کوچک و دارای طرح و ایده‌‌ی نو صورت پذیرد.